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蔣仲堯明知自己並無卡西歐廠牌、型號為TR35之相機可供販售，且實際上亦無販售該款相機之真意，僅因缺錢花用，即意圖為自己不法之所有，基於以網際網路傳播工具對公眾散布之方式為詐欺取財之犯意，先於民國104年1月或2月間某日，在其位於高雄市○○區○○路000巷0號6樓之住處內，以電腦設備上網連線至「臉書」社群網站，並以暱稱「張錫銘」在臉書網站之全新二手交易平台上，刊登出售上開廠牌型號相機之不實訊息後，再於同年4月初某日及同月23日，分別以臉書對話通訊方式，向不知情之黃雨婷、張淵智表示欲購買其等所出售之行動電話，並藉此取得黃雨婷之兆豐國際商業銀行000000000000000號帳戶之帳號（下稱兆豐銀行帳戶）及張淵智之中華郵政股份有限公司新富郵局0000000000000000號帳戶之帳號（下稱新富郵局帳戶）。嗣林思琪於同年4月21日16時6分許，上網瀏覽蔣仲堯所刊登之上開販售相機之不實訊息後，誤認蔣仲堯有出售該款相機之真意，遂與蔣仲堯聯繫，並依蔣仲堯指示，陸續於同年4月22日12時21分許、4月24日15時44分許，分別匯款新臺幣（下同）1萬5千元、1萬元至黃雨婷之上開兆豐銀行帳戶及張淵智之上開新富郵局帳戶內，蔣仲堯再向黃雨婷佯稱匯入上開兆豐銀行帳戶內之款項係匯款錯誤，故欲先將該筆款項取回云云，並指示不知情之王明發於同年4月22日13時許，在私立明誠中學附近之某超商前，向黃雨婷索取上開1萬5千元之款項，蔣仲堯並另向張淵智表示其購買行動電話之價金1萬元業已匯入上開新富郵局帳戶內，故相約面交行動電話云云，並指示不知情之王明發於同年4月24日22時許，在位於高雄市鳳山區文濱路上之某咖啡店前，向張淵智收受張淵智出售予蔣仲堯之行動電話，而以前揭方式向林思琪詐取共計2萬5千元之款項得手。嗣因林思琪發覺有異並報警處理後，始循線查獲。

蔣仲堯再向黃雨婷佯稱匯入上開兆豐銀行帳戶內之款項係匯款錯誤，故欲先將該筆款項取回云云，並指示不知情之王明發於同年4月22日13時許，在私立明誠中學附近之某超商前，向黃雨婷索取上開1萬5千元之款項，蔣仲堯並另向張淵智表示其購買行動電話之價金1萬元業已匯入上開新富郵局帳戶內，故相約面交行動電話云云，並指示不知情之王明發於同年4月24日22時許，在位於高雄市鳳山區文濱路上之某咖啡店前，向張淵智收受張淵智出售予蔣仲堯之行動電話，而以前揭方式向林思琪詐取共計2萬5千元之款項得手。

<LEO_ACT>

秦彩虹明知當前申請金融帳戶甚為方便，但詐騙集團或不法份子為掩飾其詐欺取財之不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常捨自己申請而利用他人之金融帳戶為工具以遂行詐騙，因而客觀上可預見無故欲取得他人金融帳戶使用之行徑，常與財產犯罪有密切關連，竟意圖為自己及第三人不法所有，以縱有人持其金融帳戶作為詐騙犯罪工具亦不違其本意之不確定故意，於99年4月30日前某日，在不詳地點，將其向高雄銀行股份有限公司營業部申請開立之第000-000000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之存摺、提款卡、密碼，交付姓名、年籍不詳之成年人（下稱系爭不詳之人）使用。嗣系爭不詳之人及其所屬之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，由該詐欺集團成員於99年4月30日下午2時許，撥打電話予李碧雲，向其佯稱：我是你同學「張穎鷹」，急需用錢云云，致李碧雲不疑有他而陷於錯誤，隨即於該日下午2時58分許，至台中市新社區（改制前台中縣新社鄉○○○街○段1號「新社郵局」自動櫃員機前，依該詐騙集團指示，以轉帳之方式，將新台幣（下同）3萬元轉存至系爭帳戶，旋於當日提領一空。嗣經李碧雲發覺受騙，報警處理而查知上情。

於99年4月30日下午2時許，撥打電話予李碧雲，向其佯稱：我是你同學「張穎鷹」，急需用錢云云

<LEO_ACT>

李世豪雖預見任意將自己領用之金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼交付予不具信賴關係之他人使用，而可能幫助該他人及其同夥從事財產犯罪，竟基於縱有人以其金融機構帳戶作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦不違反其本意之幫助犯意，於民國103年10月23日某時，在高雄市○○區○○○路000號台北富邦商業銀行港都分行前，將甫申辦之該銀行帳號000000000000號帳戶（下稱台北富邦銀行帳戶）存摺、提款卡及密碼，交付予真實姓名年籍不詳、綽號「明仔」之成年男子，而容任「明仔」及其成年同夥得恣意使用前述台北富邦銀行帳戶。嗣「明仔」及其成年同夥，共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財犯意聯絡，㈠於103年10月23日12時許，撥打電話予周月紅，佯稱係臺北地方法院檢察署檢察官，因其涉及國華公司股東詐領案，將遭收押禁見，配合即沒事，但須匯款至指定帳戶云云，並傳真偽造之「臺北地檢署監管科收據」，致周月紅陷於錯誤，於103年10月29日11時34分許，匯款新臺幣（下同）35萬元至前述台北富邦銀行帳戶內。㈡又於103年10月27日9時許，撥打電話予徐月娥，佯稱因涉及投資老鼠會案件，須依檢察官指示，將存款匯至金管會保管云云，致徐月娥陷於錯誤，於103年10月28日匯款48萬元至前述台北富邦銀行帳戶內，旋遭「明仔」及其成年同夥提領一空。嗣周月紅、徐月娥察覺有異報警處理，始悉全情。案經周月紅、徐月娥訴由高雄市政府警察局苓雅分局移請臺灣高雄地方法院檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

於103年10月23日12時許，撥打電話予周月紅，佯稱係臺北地方法院檢察署檢察官，因其涉及國華公司股東詐領案，將遭收押禁見，配合即沒事，但須匯款至指定帳戶云云，並傳真偽造之「臺北地檢署監管科收據」

<LEO_ACT>

徐宣庭、李志祥均知悉行動電話門號在現代社會中具有識別通話對象之個別化特徵，提供自己申辦之行動電話門號（下稱門號）SIM卡與他人使用，因門號SIM卡申請人與實際使用人不同，使用者可藉此隱匿身分，逃避執法人員之查緝，門號SIM卡即有可能為詐欺集團利用作為財產犯罪工具，且現今申請門號SIM卡甚為簡易方便，如基於正當用途而有使用門號SIM卡之必要，以自己名義申辦即可，而無收購他人門號SIM卡之必要，猶基於縱有人以其所提供之門號SIM卡實施詐欺犯罪，亦不違背其本意之幫助詐欺取財不確定故意，李志祥在網路上發現徐宣庭收購門號SIM卡，於民國107年7月21日以臉書通訊軟體聯繫徐宣庭，復於107年8月18日，李志祥至位於臺北市中山區林森北路之台灣大哥大電信股份有限公司門市申辦門號0000000000號之SIM卡（下稱本案SIM卡），並旋即將本案SIM卡交與徐宣庭，徐宣庭則當場支付新臺幣（下同）200元報酬與李志祥，徐宣庭取得本案SIM卡後，前往新北市三重區天台廣場之統一超商，出售包含本案SIM卡在內之多張預付卡與姓名年籍不詳綽號「黑人」、「阿彬」之詐欺集團成員，徐宣庭因出售本案SIM卡獲有報酬1,000元。

幫助詐欺取財

<LEO_ACT>

犯罪事實：羅國仲可預見將金融機構帳戶之存摺、金融卡及密碼無故交予他人使用，可能流為詐騙集團作為「人頭帳戶」使用之詐騙工具，仍基於縱若有人持以犯詐欺取財罪亦不違反其本意之幫助犯意，於民國100年11月1日申辦華南商業銀行東勢分行帳戶（帳號000000000000號）及第一商業銀行東勢分行帳戶（帳號00000000000號）後，隨即將上開2帳戶之存摺、金融卡及密碼交付其妹羅宛茹再轉交真實姓名年籍不詳綽號「達也」之人，羅國仲事後並自羅宛茹處取得新臺幣（下同）2000元之代價。綽號「達也」之人則將羅國仲前開帳戶存摺、金融卡及其密碼交付某詐欺集團所屬成員，該詐欺集團成員即共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於（一）100年11月2日12時15分許，由集團成員撥打電話予孫善娥，冒稱係其友人王惠貞（起訴書誤載為王慧真），佯稱亟需現金週轉，致孫善娥信以為真，陷於錯誤，於同日13時15分許，以臨櫃匯款之方式，將10萬元匯入羅國仲上開第一銀行帳戶內。（二）100年11月2日13時10分許，該詐欺集團成員再冒稱王惠貞，撥打電話予徐小玲佯稱欲借12萬元現金週轉，致徐小玲誤信為真，陷於錯誤，於同日13時45分，以臨櫃匯款之方式，將12萬元匯入羅國仲上開華南銀行帳戶內。（三）100年11月4日11時許，由該詐欺集團成員撥打電話予金正坤佯稱係多年好友，亟需現金週轉，致金正坤信以為真，陷於錯誤，於同日11時40分、11時48分許，以臨櫃匯款之方式，分別將10萬元、10萬元匯入羅國仲上開華南銀行及第一銀行帳戶內，均旋遭提領一空。嗣孫善娥及徐小玲察覺有異，始知受騙並報警而循線查悉上情。

將上開2帳戶之存摺、金融卡及密碼交付其妹羅宛茹再轉交真實姓名年籍不詳綽號「達也」之人，

<LEO_ACT>

徐宣庭、李志祥均知悉行動電話門號在現代社會中具有識別通話對象之個別化特徵，提供自己申辦之行動電話門號（下稱門號）SIM卡與他人使用，因門號SIM卡申請人與實際使用人不同，使用者可藉此隱匿身分，逃避執法人員之查緝，門號SIM卡即有可能為詐欺集團利用作為財產犯罪工具，且現今申請門號SIM卡甚為簡易方便，如基於正當用途而有使用門號SIM卡之必要，以自己名義申辦即可，而無收購他人門號SIM卡之必要，猶基於縱有人以其所提供之門號SIM卡實施詐欺犯罪，亦不違背其本意之幫助詐欺取財不確定故意，李志祥在網路上發現徐宣庭收購門號SIM卡，於民國107年7月21日以臉書通訊軟體聯繫徐宣庭，復於107年8月18日，李志祥至位於臺北市中山區林森北路之台灣大哥大電信股份有限公司門市申辦門號0000000000號之SIM卡（下稱本案SIM卡），並旋即將本案SIM卡交與徐宣庭，徐宣庭則當場支付新臺幣（下同）200元報酬與李志祥，徐宣庭取得本案SIM卡後，前往新北市三重區天台廣場之統一超商，出售包含本案SIM卡在內之多張預付卡與姓名年籍不詳綽號「黑人」、「阿彬」之詐欺集團成員，徐宣庭因出售本案SIM卡獲有報酬1,000元。

提供自己申辦之行動電話門號（下稱門號）SIM卡與他人使用，因門號SIM卡申請人與實際使用人不同，使用者可藉此隱匿身分，逃避執法人員之查緝，門號SIM卡即有可能為詐欺集團利用作為財產犯罪工具

<LEO_ACT>

李世豪雖預見任意將自己領用之金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼交付予不具信賴關係之他人使用，而可能幫助該他人及其同夥從事財產犯罪，竟基於縱有人以其金融機構帳戶作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦不違反其本意之幫助犯意，於民國103年10月23日某時，在高雄市○○區○○○路000號台北富邦商業銀行港都分行前，將甫申辦之該銀行帳號000000000000號帳戶（下稱台北富邦銀行帳戶）存摺、提款卡及密碼，交付予真實姓名年籍不詳、綽號「明仔」之成年男子，而容任「明仔」及其成年同夥得恣意使用前述台北富邦銀行帳戶。嗣「明仔」及其成年同夥，共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財犯意聯絡，㈠於103年10月23日12時許，撥打電話予周月紅，佯稱係臺北地方法院檢察署檢察官，因其涉及國華公司股東詐領案，將遭收押禁見，配合即沒事，但須匯款至指定帳戶云云，並傳真偽造之「臺北地檢署監管科收據」，致周月紅陷於錯誤，於103年10月29日11時34分許，匯款新臺幣（下同）35萬元至前述台北富邦銀行帳戶內。㈡又於103年10月27日9時許，撥打電話予徐月娥，佯稱因涉及投資老鼠會案件，須依檢察官指示，將存款匯至金管會保管云云，致徐月娥陷於錯誤，於103年10月28日匯款48萬元至前述台北富邦銀行帳戶內，旋遭「明仔」及其成年同夥提領一空。嗣周月紅、徐月娥察覺有異報警處理，始悉全情。案經周月紅、徐月娥訴由高雄市政府警察局苓雅分局移請臺灣高雄地方法院檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

詐欺取財

<LEO_ACT>

楊淨卉能預見將金融帳戶交與他人使用，可能幫助掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟基於縱他人持其所有之帳戶供為詐欺財物存提款使用亦不違背其本意之不確定故意，於民國106年3月11日某時許，將其申設之第一商業銀行帳號00000000XXX號(下稱第一銀行、帳號詳卷)、台新國際商業銀行帳號00000000000XXX(下稱台新銀行、帳號詳卷)及中華郵政股份有限公司帳號00000000000XXX(下稱郵局、帳號詳卷，以下和第一銀行、台新銀行帳戶合稱系爭帳戶)之存摺、提款卡及密碼，提供與真實姓名年籍不詳、自稱「洪代書」之成年人；嗣詐騙集團成員取得系爭帳戶後，即分別基於意圖為自己或第三人不法所有之犯意聯絡，撥打電話予如附表所示之何莉雯等人，並以如附表所示之詐騙方式施詐，致如附表所示之何莉雯等人陷於錯誤，分別於如附表所示之轉帳時間，將如附表所示之轉帳金額轉入系爭帳戶，總計詐取不法所得達新臺幣（下同）10萬5,970元。

將其申設之第一商業銀行帳號00000000XXX號(下稱第一銀行、帳號詳卷)、台新國際商業銀行帳號00000000000XXX(下稱台新銀行、帳號詳卷)及中華郵政股份有限公司帳號00000000000XXX(下稱郵局、帳號詳卷，以下和第一銀行、台新銀行帳戶合稱系爭帳戶)之存摺、提款卡及密碼，提供與真實姓名年籍不詳、自稱「洪代書」之成年人；

<LEO_ACT>

陳俊弦於民國106年3月1日至9日間之某時點，經真實姓名、年籍不詳、自稱「蘇彥瑋」之成年男子介紹，加入其所屬之詐欺集團，擔任收取詐騙款項，俗稱「車手」之工作，與該詐欺集團成年成員共同意圖為自己不法之所有，基於行使偽造公文書及三人以上共同冒用政府機關暨公務員名義詐欺取財之犯意聯絡，由該詐欺集團某真實姓名、年籍不詳之成年成員於106年3月9日上午某時，假冒陳瑞仁檢察官撥打電話向劉耀隆佯稱：有人撿到其身分證件，並利用該證件開立多個銀行帳戶，且借款及積欠電話費上萬元，要協助其辦理公證，須先交付保證金云云，致劉耀隆誤信為真，依指示於同日上午10時許，前往銀行領取新臺幣（下同）66萬元後返家等候，復由「蘇彥瑋」撥打電話至陳俊弦所有持用iPhone廠牌門號0000000000號行動電話，指示陳俊弦前往劉耀隆位新北市○○區○○路000巷0號5樓之3住處，嗣陳俊弦抵達劉耀隆住處後，陳俊弦再持其上開行動電話與另名真實姓名年籍不詳之詐欺集團成年男子聯繫，並依該名男子指示前往劉耀隆住處附近超商收取該詐欺集團成年成員前於不詳時、地，偽造之「臺灣臺北地方法院公證申請書」公文書（其上蓋有偽造之「台灣台北地方法院公證處印」印文1枚）傳真本後，於同日上午10時許至同日下午1時許間之某時，至劉耀隆上開住處，向劉耀隆佯稱為法院陳專員，並將上開偽造之公文書交與劉耀隆而行使之，致劉耀隆陷於錯誤，將前揭提領款項66萬元交付與陳俊弦，足以生損害於劉耀隆及臺灣臺北地方法院司法文書之正確性。陳俊弦取得款項後旋赴位於新北市○○區○○路000號衛生福利部臺北醫院（下稱臺北醫院），並將該款項交與「蘇彥瑋」，而「蘇彥瑋」則交付詐得款項2%與陳俊弦作為報酬。嗣於同日下午1時許，陳俊弦與該詐欺集團成年成員承前三人以上共同冒用政府機關暨公務員名義詐欺取財之犯意聯絡，由該詐欺集團成年成員於同日下午1時許，接續撥打電話予劉耀隆，向其佯稱保證金不夠云云，致劉耀隆誤信為真，依指示前往銀行領款30萬元返回住處等候，嗣陳俊弦依「蘇彥瑋」指示於同日下午2時許，至劉耀隆上開住處，向劉耀隆佯稱為法院陳專員，致劉耀隆陷於錯誤，交付30萬元與陳俊弦，陳俊弦則於收受30萬元後，旋赴新北市新莊區新北大道某處，將前開款項交與「蘇彥瑋」，而「蘇彥瑋」則交付詐得款項2%與陳俊弦作為報酬。嗣劉耀隆察覺受騙並報警處理，經警在前揭偽造公文書上採得陳俊弦之指紋，始悉上情。

假冒陳瑞仁檢察官撥打電話向劉耀隆佯稱：有人撿到其身分證件，並利用該證件開立多個銀行帳戶，且借款及積欠電話費上萬元，要協助其辦理公證，須先交付保證金云云，

<LEO_ACT>

賴俊諺明知申辦金融機構帳戶使用乃個人理財之行為，若將自己之金融機構帳戶存摺及金融卡出售、出租或提供他人使用，可能因此供不法詐騙分子用以詐使他人將款項匯入後，再加以提領之用，並能預見可能因而幫助他人從事詐欺取財犯罪，竟不違背其本意，仍基於幫助他人詐欺取財之不確定故意，於民國100年5月12日，在新北市三重區之某「全家便利商店」，將其所有之臺灣新光商業銀行復興分行帳號0000000000000號（下稱新光銀行帳戶）之存摺及提款卡，寄送至新北市新店區某「全家便利商店」，由不詳真實姓名之詐騙集團成員收取後，賴俊諺再於網路上告知其提款密碼。嗣該詐欺集團成員取得前開帳戶提款卡及密碼等資料後，即意圖為自己不法之所有，利用電腦網際網路在雅虎奇摩拍賣網站上，刊登如附表所示虛偽出售平版電腦等商品之不實訊息，致使鄭亞鈞、林穗紋、蘇冠錦及林竑安等4人，誤信該等拍賣訊息為真，因而陷於錯誤，而分別於如附表所示之匯款時間，依該詐騙集團成員指示，將如附表所示之匯款金額匯入賴俊諺所提供之上開新光銀行帳戶內後，即旋由上開詐欺集團成員提領一空。嗣因鄭亞鈞等4人察覺有異，分別報警處理，始循線查悉上情。

利用電腦網際網路在雅虎奇摩拍賣網站上，刊登如附表所示虛偽出售平版電腦等商品之不實訊息

<LEO_ACT>

杭志凌前因詐欺案件，經臺灣臺北地方法院以100年度審簡字第238號判決判處有期徒刑6月確定，於民國101年3月23日易科罰金執行完畢。詎仍不知悔改，於102年年初，透過其大陸籍男友黃斌（於102年1月28日至102年5月28日遭收容，另由臺灣新北地方法院檢察署檢察官以103年度偵字第9320號為不起訴處分）認識真實姓名年籍不詳綽號「大姐」之成年女子，再自「大姐」處得悉可藉由提供金融機構帳戶予詐欺集團使用並協助提款以牟利，竟與「大姐」及「大姐」所屬之詐欺集團成員共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於102年2月底某日，在臺北市雙連捷運站出口附近，將黃斌在遭收容前交付其保管之黃斌母親洪雪仙開立之「彰化商業銀行三和路分行」帳號00000000000000號帳戶之存摺、提款卡、密碼及印章，交付予「大姐」，並由「大姐」與其約妥日後如有詐得款項進入該帳戶，將由「大姐」與其聯繫相約碰面，將洪雪仙上開帳戶提款卡交其前往提款後，再將提款卡連同領得款項交還「大姐」，其則可分得該次提領款項1％金額之報酬。其後，該詐欺集團某不詳女性成員，即於102年3月2日某時，撥打電話予張有毅，自稱是張有毅在交友網站認識之女子「陳思佳」，向張有毅佯稱：其胞妹向友人借用之機車遭竊，須賠償友人新臺幣（下同）5萬元云云，向張有毅借貸上開款項，致張有毅陷於錯誤，而於102年3月4日，以現金存款之方式，存入5萬元至洪雪仙上開帳戶。杭志凌於同日接獲「大姐」通知，即前往臺北市雙連捷運站出口附近，與「大姐」碰面後持拿洪雪仙上開帳戶之提款卡前往附近設置之自動櫃員機將上開款項提領一空，再將領得款項交付「大姐」並分獲約定報酬。嗣張有毅察覺有異，報警後經警循線查獲上情。

即於102年3月2日某時，撥打電話予張有毅，自稱是張有毅在交友網站認識之女子「陳思佳」，向張有毅佯稱：其胞妹向友人借用之機車遭竊，須賠償友人新臺幣（下同）5萬元云云，向張有毅借貸上開款項

<LEO_ACT>

李文祥與張哲熒係朋友。緣因張哲熒於民國105年1月19日上午6時許，在新北市○○區○○路0段00巷00號前，竊取林鴻明所有之中華郵政股份有限公司板橋中正路郵局帳號：0000000-0000000號金融帳戶（下稱系爭帳戶）金融卡1張得手後（張哲熒此部分所涉竊盜罪業經臺灣新北地方法院以105年度簡上字第937號判決判處有期徒刑3月確定），又從林鴻明遺留在車上之證件知悉其年籍資料及提款卡密碼，張哲熒將上情告知李文祥後，李文祥遂提議盜領上開帳戶內之存款。李文祥乃與張哲熒基於意圖為自己不法所有，非法由自動付款設備取財之犯意聯絡，由張哲熒持上開金融卡，於105年1月19日至105年1月23日止，接續在新北市○○區○○○街00巷0號OK便利超商、同區大觀路1段47號板橋大觀路郵局、同市新莊區中正路之永豐商業銀行等處，未經林鴻明同意，將該金融卡插入自動櫃員機，並擅自輸入該金融卡之交易密碼，使該自動付款設備誤認係林鴻明本人或其所授權之人前來提領現金，而以此不正方法提領系爭帳戶內存款共計23次，金額合計為新臺幣（下同）69萬元（跨行提款交易手續費5元部分不計）得手，張哲熒提領款項後，均將盜領贓款交付與李文祥，而與李文祥將該等盜領之贓款朋分花用殆盡（張哲熒此部分所涉共同犯非法由自動付款設備取財罪，另經上開判決判處有期徒刑6月確定，並與上開竊盜部分合併定執行刑8月確定）。嗣林鴻明察覺遭竊後報警處理，經警循線追查，而查悉上情。

未經林鴻明同意，將該金融卡插入自動櫃員機，並擅自輸入該金融卡之交易密碼，使該自動付款設備誤認係林鴻明本人或其所授權之人前來提領現金，而以此不正方法提領系爭帳戶內存款共計23次，金額合計為新臺幣（下同）69萬元（跨行提款交易手續費5元部分不計）得手，張哲熒提領款項後，均將盜領贓款交付與李文祥，而與李文祥將該等盜領之贓款朋分花用殆盡

<LEO_ACT>

黃冠翔自民國105年4月下旬某日起，經鄭仕聰（另案因三人以上共同犯詐欺取財罪，經本院以106年度訴字第156號判決判處應執行有期徒刑3年10月確定）吸收，而參加真實姓名、年籍不詳，自稱「陳建順」之成年男子所屬之詐欺集團，擔任該詐欺集團取款者（俗稱「車手」），負責依「車手頭」鄭仕聰之指示，持該詐欺集團提供之人頭帳戶金融卡及密碼，提領詐欺所得款項，並約定可獲得所提領款項1.5%之報酬。黃冠翔即與鄭仕聰、「陳建順」及其等所屬之詐欺集團成員，意圖為自己不法所有，共同基於詐欺取財之各別犯意聯絡，分別為下列犯行：㈠於105年6月15日晚上7時許，由該詐欺集團成員撥打電話給俞淑英，佯裝為「放心租」網站工作人員，稱因會計人員誤設信用卡分期，要求俞淑英持金融卡操作自動櫃員機取消及進行身分驗證，以此方式施用詐術，致俞淑英陷於錯誤，依指示於如附表一編號1至7所示之時間、地點，匯款如附表一編號1至7所示之金額，共計新臺幣（下同）299,924元，至該詐欺集團取得之玉山銀行羅東分行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱本案人頭帳戶）內。㈡於105年6月17日晚上9時30分許，撥打電話給宋靜玟，佯稱因宋靜玟重複報名「多益」考試，要求宋靜玟持金融卡操作自動櫃員機查詢確認，以此方式施用詐術，致宋靜玟陷於錯誤，依指示於如附表一編號8所示之時間、地點，匯款如附表一編號8所示之金額，至本案人頭帳戶內。

於105年6月15日晚上7時許，由該詐欺集團成員撥打電話給俞淑英，佯裝為「放心租」網站工作人員，稱因會計人員誤設信用卡分期，要求俞淑英持金融卡操作自動櫃員機取消及進行身分驗證，以此方式施用詐術，

<LEO_ACT>

林明達雖明知不法犯罪集團經常使用人頭帳戶，向被害人施用詐術，藉此逃避檢警人員之追緝，並預見向其取得帳戶之人，會以該帳戶作為詐欺取財之不法所用，竟仍基於幫助詐欺之犯意，於民國106年3月1日，將其中國信託商業銀行花蓮分行（下稱中國信託花蓮分行）000000000000000號帳戶、台北富邦商業銀行花蓮分行000000000000000號帳戶及華南商業銀行000000000000000號帳戶之存簿、提款卡及密碼，以宅配方式寄送至新北市○○區○○○路0號，寄予真實姓名年籍不詳，自稱「張家瑞」之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺之犯意聯絡，為下列犯行：㈠於106年3月3日某時，以通訊軟體Line發出訊息予何大芝，誆稱其為友人欒麗君之友人，因急需金錢周轉，致何大芝誤信為真，於同日13時19分許，以其中國信託銀行0000000000000000000號帳戶網路轉帳轉匯新臺幣（下同）3萬元至前開林明達中國信託花蓮分行帳戶，隨即遭詐騙集團成員提領一空，何大芝始知受騙。㈡於106年3月3日14時35分，以通訊軟體Line發出訊息予李淑燕，誆稱其為友人簡吉延，因急需金錢周轉，欲向李淑燕借款3萬元，致李淑燕誤信為真，於同日15時12分許，至中華郵政嘉義中山分局臨櫃匯款方式，轉匯3萬元至前開林明達台北富邦商業銀行花蓮分行銀行帳戶，隨即遭詐騙集團成員提領一空，李淑燕始知受騙。㈢於106年3月3日16時15分許，以通訊軟體Line發出訊息予吳淑惠，誆稱其為友人林秋燕，因急需周轉，欲向吳淑惠借款3萬元，致吳淑惠誤信為真，於同日16時38分許，以其華南銀行000000000000號帳戶網路轉帳方式，轉匯3萬元至前開林明達華南商業銀行帳戶，隨即遭詐騙集團成員提領一空，吳淑惠始知受騙。

將其中國信託商業銀行花蓮分行（下稱中國信託花蓮分行）000000000000000號帳戶、台北富邦商業銀行花蓮分行000000000000000號帳戶及華南商業銀行000000000000000號帳戶之存簿、提款卡及密碼，以宅配方式寄送至新北市○○區○○○路0號，寄予真實姓名年籍不詳，自稱「張家瑞」之詐欺集團成員使用。

<LEO_ACT>

楊宗益明知金融機構帳戶攸關個人信用，應將存摺、提款卡等物妥適保管，若發現遺失抑或其他原因遭他人取得，應即向金融機構辦理掛失止付，或報警處理，避免淪為供他人犯罪之工具，並預見其所持之金融帳戶可能被利用，以遂犯罪及掩飾犯罪所得財物或財產上利益之目的，竟仍容任其所持之帳戶可能被用供犯罪結果之發生，基於幫助他人實施詐欺取財犯罪之不確定故意，於民國101年6月27日前某時，在不詳地點，將其所有之台新國際商業銀行竹北分行帳號00000000000000號帳戶（下稱台新銀行帳戶）之存摺影本、提款卡及密碼提供與真實姓名年籍不詳之成年詐騙集團成員。該詐騙集團成員所屬之詐騙集團取得楊宗益提供之帳戶提款卡並獲悉密碼後，即分別於附表編號1至3所示之時間、地點，基於共同意圖為自己不法所有之詐欺取財之犯意聯絡，以附表編號1至3所示之詐騙手段，致如附表編號1至3所示之被害人陷於錯誤，而分別依照詐欺集團之指示，以附表編號1至3所示之方式將如附表編號1至3所示之金額匯入被告所有之台新銀行帳戶內，旋為詐欺集團之成員提領一空。嗣如附表編號1至3所示之被害人察覺有異，各別報警處理，始循線查獲上情。

將其所有之台新國際商業銀行竹北分行帳號00000000000000號帳戶（下稱台新銀行帳戶）之存摺影本、提款卡及密碼提供與真實姓名年籍不詳之成年詐騙集團成員。

<LEO_ACT>

甲○○可預見率爾將自己領用之金融機構帳戶之提款卡提供予不具信賴關係之他人並告以密碼，即等同將自己帳戶提供予該他人使用，而可能幫助他人從事財產犯罪，仍基於幫助他人犯詐欺取財罪之犯意，依真實姓名年籍不詳、自稱「楊經理」之成年男子指示，於民國103年6月28日前之當月月底某日，在高雄市前火車站之某統一超商前，將其所申請之臺灣新光商業銀行鳳山分行帳號0000000000000000號帳戶（下稱該新光銀行帳戶）、聯邦商業銀行三民分行帳號000000000000號帳戶（下稱該聯邦銀行帳戶）之存摺、提款卡，交予某真實姓名、年籍不詳，自稱係「楊經理」助理之成年男子，事後並告知「楊經理」提款卡之密碼。嗣該「楊經理」與其成年之詐騙同夥取得該新光銀行卡帳戶、該聯邦銀行帳戶（下稱該2帳戶）提款卡後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，分別於附表所示之時間、方式，詐騙少年徐○○（87年5月生）、巫世典、羅欽錫等3人，致渠等陷於錯誤，而於附表所示之時間分別匯出如附表所示之金額至該2帳戶內。嗣因少年徐○○等3人發覺有異而報警處理，始悉全情。

分別於附表所示之時間、方式，詐騙少年徐○○（87年5月生）、巫世典、羅欽錫等3人，

<LEO_ACT>

甲○○明知經濟能力不佳、顯無資力，且已有多次向他人購買地瓜後跳票未付款之情形，仍隱瞞渠無清償能力、債信不佳之事實，意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意，於民國103年間，先向乙○○購買數額較少之地瓜，並以現金支付貨款，以取得乙○○之信任，嗣於104年3、4月間，在臺南市新化區之乙○○住處，持以薛宇哲名義開立之票面金額新臺幣（下同）26萬5千元空頭支票擔保付款，分2次向乙○○收購15萬元、37萬7,014元之地瓜，並佯稱會如期付款云云，使乙○○陷於錯誤，誤信渠有履行債務之能力，而交付地瓜，惟上開支票經乙○○提示付款竟遭退票，經乙○○請求返還款項亦藉故避不見面，乙○○始知受騙。

詐欺取財

<LEO_ACT>

林士皓依一般社會生活之通常經驗，本可預見提供其申請之銀行帳戶予不相識之人使用，可能幫助詐欺集團作為犯罪之用，竟仍不違反其本意，基於幫助他人詐欺財物之犯意，於不詳時地，將其所申請使用之玉山商業銀行板新分行（下稱玉山銀行）帳號000-0000000000000號帳戶之金融卡、密碼交付年籍姓名不詳之人，供該人所屬之詐騙集團使用。嗣該詐欺集團成員於取得上開帳戶後，意圖為自己不法之所有：㈠於民國100年9月16日17時5分許，撥打電話給陳宗呈，向陳宗呈誆稱其帳戶遭他人使用設為分期付款，需依照指示操作轉為安全帳戶云云，致使陳宗呈陷於錯誤，而分別於同日17時14分許、17時17分許，依該詐欺集團成員之指示操作自動提款機，因而轉帳新臺幣（下同）29,988元、29,988元至上開林士皓之帳戶；㈡於同日17時59分許前某時分，撥打電話給呂雅雯，佯稱係雅虎奇摩拍賣網站賣家「UNT」，告知呂雅雯先前購物退貨未成功，仍將到遭扣款云云，致呂雅雯陷於錯誤，而於同日17時59分許，依該詐欺集團成員之指示操作自動提款機，因而轉帳27,103元至上開林士皓之帳戶內。嗣陳宗呈、呂雅雯於匯款後察覺有異，始知受騙並報警處理。

提供其申請之銀行帳戶予不相識之人使用，可能幫助詐欺集團作為犯罪之用

<LEO_ACT>

陳定安（涉犯組織犯罪防制條例犯行部分經臺灣高等法院臺中分院108年度金上訴字第2508號判決判處罪刑）明知代為提領不明之他人金融機構帳戶內之現金，係詐騙集團收取犯罪所得之犯罪手法，竟於民國108年4月間，加入由賴俊億、黃彥齊（所涉共同詐欺部分，業經本院各判處有期徒刑1年2月）、蔡岳橙（另行審結）及真實姓名、年籍不詳、綽號「阿林」等不詳男子等共同組成3人以上以實施詐術為手段，且具有持續性、牟利性之有結構性組織之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），並由本案詐欺集團不詳成員，先以不詳方法取得金融機構帳戶，復由本案詐欺集團不詳成員以不詳方式將各該帳戶之金融卡及提款密碼交付給蔡岳橙，由蔡岳橙指示賴俊億將各該帳戶之金融卡交付給陳定安、黃彥齊，再由黃彥齊以電腦查詢各該帳戶之金融卡餘額及確認各該帳戶可以使用，並修改提款密碼之後，續由陳定安擔任本案詐欺集團之車手，負責持金融機構帳戶之金融卡至自動櫃員機提領被害人遭詐騙而存匯之款項，後將提領款項交付給賴俊億，復由賴俊億轉交給蔡岳橙，並由蔡岳橙再交給「阿林」，蔡岳橙再依「阿林」指示，指示賴俊億發放金額不等之報酬予陳定安、黃彥齊，並發放報酬予賴俊億。陳定安與本案詐欺集團成員共同基於意圖為自己不法之所有，基於加重詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團之不詳成員，以附表所示之詐術，向附表所示之人施用詐術，致附表所示之人陷於錯誤，將款項匯入如附表所示之人頭帳戶內；復由賴俊億依指示將如附表所示之人頭帳戶提款卡交付給黃彥齊，黃彥齊確認該人頭帳戶尚未設定為警示帳戶，且其內有款項匯入，便將該人頭帳戶提款卡、提款密碼交付給陳定安，復由陳定安依照本案詐欺集團不詳成員指示，於如附表所示之提款時間、提款地點，持如附表所示人頭帳戶之金融卡，接續提領如附表所示之提領款項。陳定安提領完如附表所示之提領款項後，即將上開款項交付給賴俊億，復由賴俊億轉交給蔡岳橙，蔡岳橙再交給「阿林」後，陳定安取得新臺幣（下同）3,000元之報酬。嗣經警調閱相關自動櫃員機監視錄影畫面及路口監視器畫面後，始循線查悉上情。

以附表所示之詐術，向附表所示之人施用詐術

<LEO_ACT>

本件犯罪事實及證據，除補充更正如下外，餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。㈠犯罪事實欄補充被告前科為「唐光胤前因幫助詐欺案件，經本院以98年度簡上字第1213號判決判處拘役50日，緩刑2年確定，復經本院以99年度撤緩字第214號裁定撤銷緩刑確定（尚未執行）。」。㈡證據部分補充「被害人王麗霞之第一商業銀行新台幣活存、支存明細查詢1份」、「臺北市政府警察局松山分局松山派出所受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表」。

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<LEO_ACT>

周明祥能預見提供自己金融帳戶之存摺及提款卡供他人使用，可能為他人用於財產犯罪，竟仍基於幫助他人犯罪之不確定故意，於民國106年9月18日將所申設之中國信託商業銀行中華分行帳號000000000000000號帳戶（下稱中國信託帳戶）存摺、提款卡及密碼等物，在臺南市東區統一便利超商自由門市以宅急便寄送方式，寄至苗栗縣○○市○○○路000號，自稱為「劉逸君」之人收受，以此方法幫助他人從事犯罪。嗣該人及其所屬詐騙集團成員收受上揭帳戶存摺、提款卡及密碼後，即共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，分別為下列行為：㈠於106年9月20日18時9分許，撥打電話給吳淑貞，佯稱：網路購衣總價新臺幣（下同）3萬5520元將遭扣款，吳淑貞表示未購入衣物，服務人員即表示吳淑貞已遭詐騙，致吳淑貞陷於錯誤，於同日19時32分許從其指示匯款2萬3985元至周明祥上開中國信託帳戶中。㈡於106年9月20日19時42分許，撥打電話予陳郁雯，誆稱：須取消網路交易，否則將導致扣款等語，致陳郁雯陷於錯誤，依指示於同日20時29分時，以現款存入3萬元至周明祥上開中國信託帳戶中。㈢於106年9月20日20時28分許，撥打電話予陳仁浩，偽稱：網路購物扣款錯誤等語，致陳仁浩陷於錯誤，遂依指示於同日20時44分許匯款2121元至周明祥上開中國信託帳戶中。嗣因吳淑貞、陳郁雯、陳仁浩查覺有異，報警處理，始循線查獲上情。

提供自己金融帳戶之存摺及提款卡供他人使用，可能為他人用於財產犯罪

<LEO_ACT>

杜慧珍之女兒曾在址設新北市○○區○○路00巷00號「00托兒所」就讀，其不滿上開托兒所退費處理方式，竟基於恐嚇危害安全之犯意，於民國101年7月9日上午7時30分許，至上址托兒所大門外之燈泡上，張貼內容為「園長：跟你無冤無仇，你借槍殺人，還把玩具公司搞到出人命，妳男朋友是條子，我詛咒你三個孩子裡二生女兒一一陽具幹她，幹到我右腦被打傷還不爽嗎！」等語之字條，以此加害生命、身體之事恐嚇上開托兒所之園長沈佩珊，令其心生畏怖，致生危害於安全。

至上址托兒所大門外之燈泡上，張貼內容為「園長：跟你無冤無仇，你借槍殺人，還把玩具公司搞到出人命，妳男朋友是條子，我詛咒你三個孩子裡二生女兒一一陽具幹她，幹到我右腦被打傷還不爽嗎！」等語之字條，以此加害生命、身體之事恐嚇上開托兒所之園長沈佩珊，

<LEO_ACT>

田偉雖預見提供自己金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼予不具信賴關係之他人，可能幫助該他人從事財產犯罪，竟仍基於幫助他人犯詐欺取財罪之不確定故意，於民國107年10月1日至同年10月15日間某日，在不詳地點，將其所申設之玉山商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱該玉山帳戶）之存摺、提款卡，以統一超商宅急便寄交予真實姓名、年籍不詳之人使用，並以通訊軟體LINE將該玉山帳戶之密碼告知該真實姓名、年籍資料不詳之人，而容任取得該帳戶資料之人（無證據證明其等為3人以上之詐欺集團）使用該玉山帳戶以遂行詐欺取財犯行。嗣取得該玉山帳戶資料之人，意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於同年10月15日9時30分許，分別假冒中華電信員工及警察撥打2通電話予曾慶順，向曾慶順佯稱：曾慶順之手機個資疑遭盜用，曾慶順之中國信託銀行帳戶被當作人頭帳戶用於走私、販毒、洗錢，須繳交新臺幣（下同）20萬元，否則帳戶將被監管云云，曾慶順因而陷於錯誤，於同（15）日13時1分許，至臺南市○○區○○路000號即玉山商業銀行佳里分行，依指示以臨櫃現金匯款之方式，匯款20萬元至該玉山帳戶內。嗣曾慶順查覺有異而報警處理，為警循線查悉上情。

將其所申設之玉山商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱該玉山帳戶）之存摺、提款卡，以統一超商宅急便寄交予真實姓名、年籍不詳之人使用，並以通訊軟體LINE將該玉山帳戶之密碼告知該真實姓名、年籍資料不詳之人，而容任取得該帳戶資料之人（無證據證明其等為3人以上之詐欺集團）使用該玉山帳戶以遂行詐欺取財犯行。

<LEO_ACT>

林士皓依一般社會生活之通常經驗，本可預見提供其申請之銀行帳戶予不相識之人使用，可能幫助詐欺集團作為犯罪之用，竟仍不違反其本意，基於幫助他人詐欺財物之犯意，於不詳時地，將其所申請使用之玉山商業銀行板新分行（下稱玉山銀行）帳號000-0000000000000號帳戶之金融卡、密碼交付年籍姓名不詳之人，供該人所屬之詐騙集團使用。嗣該詐欺集團成員於取得上開帳戶後，意圖為自己不法之所有：㈠於民國100年9月16日17時5分許，撥打電話給陳宗呈，向陳宗呈誆稱其帳戶遭他人使用設為分期付款，需依照指示操作轉為安全帳戶云云，致使陳宗呈陷於錯誤，而分別於同日17時14分許、17時17分許，依該詐欺集團成員之指示操作自動提款機，因而轉帳新臺幣（下同）29,988元、29,988元至上開林士皓之帳戶；㈡於同日17時59分許前某時分，撥打電話給呂雅雯，佯稱係雅虎奇摩拍賣網站賣家「UNT」，告知呂雅雯先前購物退貨未成功，仍將到遭扣款云云，致呂雅雯陷於錯誤，而於同日17時59分許，依該詐欺集團成員之指示操作自動提款機，因而轉帳27,103元至上開林士皓之帳戶內。嗣陳宗呈、呂雅雯於匯款後察覺有異，始知受騙並報警處理。

於同日17時59分許前某時分，撥打電話給呂雅雯，佯稱係雅虎奇摩拍賣網站賣家「UNT」，告知呂雅雯先前購物退貨未成功，仍將到遭扣款云云

<LEO_ACT>

陳卿琪明知無正當理由徵求他人提供金融帳戶之存摺、提款卡、印章及密碼者，極有可能利用該等帳戶為與財產有關之犯罪工具，而可預見金融帳戶被他人利用以遂行詐欺犯罪，竟仍容任所提供之金融帳戶可能被利用，造成詐欺取財結果之發生，而基於幫助他人實施詐欺取財犯罪之不確定故意，於民國104年間某日，在臺中市潭子區頭張路某7-11便利商店，將其所申辦之合作金庫商業銀行大雅分行帳號0000000000000號帳戶之存摺影本、提款卡、印章及密碼，寄送交付予真實姓名、年籍均不詳自稱「李先生」之成年男子。嗣自稱「李先生」之男子及與其具有詐欺取財犯意聯絡之人，即共同意圖為自己不法之所有，向如附表所示之陳麗秋等2人，以附表所示之詐騙手法，詐得附表所示之金額。嗣因陳麗秋等2人發覺有異，始知受騙，並均報警處理，始查悉上情。

於民國104年間某日，在臺中市潭子區頭張路某7-11便利商店，將其所申辦之合作金庫商業銀行大雅分行帳號0000000000000號帳戶之存摺影本、提款卡、印章及密碼，寄送交付予真實姓名、年籍均不詳自稱「李先生」之成年男子。

<LEO_ACT>

汪頌哲明知國內社會上層出不窮之詐騙集團或不法份子為掩飾其不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之存款帳戶掩人耳目，因此在客觀上可以預見一般取得他人帳戶使用之行徑，常與財產犯罪所需有密切關連，且此種不法行為屢經媒體大肆宣導，竟仍基於幫助詐欺之不確定故意，於民國104年10月13日，以委託宅急便寄送之方式，將其所申辦之京城商業銀行雙和分行帳號000000000000號帳戶（下稱京城銀行帳戶）及臺灣中小企業銀行錦和分行帳號00000000000號帳戶（下稱臺灣中小企銀帳戶）之存摺、提款卡及提款卡密碼，提供予真實姓名、年籍不詳，自稱「楊先生」之詐欺集團成員，供詐欺集團作為詐欺被害人匯入款項之用。嗣該詐欺集團成員取得上開2帳戶後，即基於意圖為自己不法所有之犯意，於如附表之時、地，以如附表之詐騙方式向翁捷人、蔡宗霈、張靖函等3人施用詐術，致其等均陷於錯誤，而於附表所示時間，以自動櫃員機轉帳之方式，將如附表所示之金額匯款至汪頌哲上開2帳戶內，而款項旋遭詐欺集團成員提領一空。嗣翁捷人等3人發覺受騙，報警處理，始查獲上情。

於如附表之時、地，以如附表之詐騙方式向翁捷人、蔡宗霈、張靖函等3人施用詐術，

<LEO_ACT>

劉豐豪因急需工作，於民國107年11月底某日，與真實姓名年籍不詳、自稱「劉先生」之成年人（下稱「劉先生」）、真實姓名年籍不詳，在通訊軟體Line（下稱Line）中使用暱稱「阿龍」之成年人（下稱「阿龍」）聯繫，而依一般社會生活之通常經驗可預見，無故以高薪聘用他人專門從事自金融帳戶內提領款項，且於提款前，先至騎樓、花圃、樓梯旁等處所拿取內含提款卡之信封或塑膠袋，並持提款卡至自動櫃員機進行金融帳戶功能測試，領款後將所領得之現金放置在無人看管之公園、騎樓等處所，此工作極有可能係為詐欺集團提領犯罪所得之款項，劉豐豪仍基於縱若其所提領之款項為詐騙他人之犯罪所得亦無違反其本意之不確定故意，加入「劉先生」、「阿龍」所屬之詐欺集團，擔任提領詐欺款項之工作（俗稱車手），並約定以領款金額之2%為報酬，並與「劉先生」、「阿龍」等人，共同意圖為自己不法所有，基於3人以上詐欺取財之犯意聯絡，由劉豐豪持其所有之行動電話1具（IMEI：000000000000000、000000000000000，內含門號0000000000號SIM卡1張）為聯繫工具，依「阿龍」之指示，前往「阿龍」指定之地點拿取中華郵政股份有限公司高雄博愛路郵局帳號00000000000000號帳戶（戶名李建賢，下稱郵局帳戶，另李建賢所涉幫助詐欺部分，業經臺雄地方檢察署以108年度偵字第8571號為不起訴處分）之提款卡後，由「阿龍」以Line告知該提款卡密碼、提領金額等資訊。嗣「劉先生」、「阿龍」所屬之詐欺集團成員即於㈠107年12月13日上午10時53分許，聯繫李月淑，並假冒其親友急借款項，致李月淑陷於錯誤，匯款新臺幣（下同）5萬元至上開郵局帳戶中。㈡復於107年12月13日上午11時許，聯繫楊靖富，並假冒其親友急借款項，致楊靖富陷於錯誤，匯款2萬元至上開郵局帳戶中。而上開款項隨遭劉豐豪持郵局帳戶提款卡提領後，依「阿龍」之指示，放置在「阿龍」指定之處所而繳予集團，嗣經員警調閱監視錄影畫面，且劉豐豪於107年12月18日遭警查獲，並扣得前開行動電話1具，而查悉上情。

加入「劉先生」、「阿龍」所屬之詐欺集團，擔任提領詐欺款項之工作（俗稱車手），並約定以領款金額之2%為報酬，

<LEO_ACT>

廖健伶與王品智均可預見一般取得他人金融帳戶或門號常與財產犯罪有密切之關聯，亦均知悉詐騙集團等不法份子經常利用他人存款帳戶、提款卡、密碼、行動電話門號以詐取他人財物，並以逃避追查，竟仍以不違背其本意之幫助犯意，（一）王品智於民國101年7月17日前某時許，在臺南市某處，將其所申辦之行動電話門號0000000000號，以新臺幣（下同）400元代價，販賣予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，藉以取得其他人頭帳戶供詐欺集團使用。（二）廖健伶於101年7月16日某時許，於奇集集網站應徵由詐騙集團成員所刊載之不實工作內容，遂透過網路即時通於對方聯絡後，即約定翌日（17日）14時20分許，在高雄市前鎮區○○○路000號某超商前，將其所申設之聯邦商業銀行九如分行（下稱聯邦銀行）帳號000-000000000000號帳戶之存摺、提款卡及密碼交予真實姓名年籍不詳、使用行動電話門號0000000000號（即王品智所申設之上開門號）之詐欺集團成員使用。嗣詐欺集團某成員取得上開帳戶後，即意圖為自己不法之所有，（一）於101年7月17日14時許，佯稱許O玉之友人葉O玲，以未顯示電話號碼之門號撥打許O玉住家電話，誆稱：需要借錢云云，致使許O玉陷於錯誤，於同日15時30分許，匯款6萬元至廖健伶之上開聯邦銀行帳號內；（二）於101年7月18日早上10時30分許，佯稱為林O旺之孫媳婦，以未顯示電話號碼之門號撥打林O旺住家電話，誆稱：需要10萬元週轉云云，致使林O旺之妻林OO玉陷於錯誤，於同日早上11時18分，匯款10萬元至廖健伶之上開聯邦銀行帳號內。嗣林O旺、許O玉發覺有異報警處理，始循線查悉上情。

佯稱許O玉之友人葉O玲，以未顯示電話號碼之門號撥打許O玉住家電話，誆稱：需要借錢云云，

<LEO_ACT>

林芳晴依一般社會生活經驗，明知辦理貸款無庸交付存摺、提款卡及密碼，且金融機構帳戶為個人信用、財產之重要表徵，具有一身專屬性質，申設金融機構帳戶亦無特殊條件限制，任何人得在不同金融機構申設多數帳戶供己使用，並可預見一般人取得他人金融機構帳戶使用，常與財產犯罪具有密切關係，可能利用他人金融機構帳戶作為取得贓款之工具，並掩飾不法犯行，其雖無提供帳戶幫助他人犯詐欺取財罪之確信，仍基於縱若有人持其所交付之金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼犯詐欺取財罪，亦不違背其本意之不確定幫助犯意，透過「LINE」通訊軟體與真實姓名、年籍均不詳自稱「陳宏傑」、「陳小姐」之成年人聯繫後，分別於如附表一所示之時間，依「陳宏傑」、「陳小姐」指示，將其申辦之如附表一所示之金融機構帳戶提款卡寄送給「陳宏傑」、「陳小姐」指定之人（所交付帳戶資料之金融機構、帳號、交付時間及方式，詳見附表一所載）。嗣該等成年人所屬詐騙集團之成員，分別意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意，於附表二所示之時間、詐騙方式，向附表二所示之蕭訓宏、余廷飛實行詐騙，致蕭訓宏、余廷飛陷於錯誤，而分別依指示匯款至林芳晴申辦如附表一所示之帳戶內，隨即遭提領一空。

於附表二所示之時間、詐騙方式，向附表二所示之蕭訓宏、余廷飛實行詐騙，

<LEO_ACT>

柳佳伶意圖為自己不法之所有，於民國105年3月28日，在雅虎奇摩拍賣網站上，以「Z0000000000」之帳號，佯刊販售三星NOTE4手機之訊息，致張簡明洞陷於錯誤，向柳佳伶表示有意購買上開手機，並依柳佳伶之指示，於105年3月28日晚上10時33分59秒，在高雄市鳳山區之某郵局自動櫃員機，轉帳新臺幣（下同）9,000元至柳佳伶之第一商業銀行民權分行第00000000000號帳戶，復於翌（29）日上午10時11分39秒，轉帳6,000元至柳佳伶上開第一銀行帳戶，共計轉帳1萬5,000元予柳佳伶。嗣柳佳伶取得上開款項後，旋即提領花用完畢，未將上開手機出貨予張簡明洞，並以各種理由搪塞拖延，經張簡明洞於105年11月18日報警處理，因而查悉上情。

在雅虎奇摩拍賣網站上，以「Z0000000000」之帳號，佯刊販售三星NOTE4手機之訊息，

<LEO_ACT>

陶聖文能預見提供自己帳戶予他人使用，可能幫助他人實施財產犯罪之用，仍不違背其本意，基於幫助詐欺之犯意，於民國105年12月底某不詳時間，在不詳地點，以各新臺幣（下同）5000元之代價，先後將以其名義申辦之兆豐商業銀行（帳號：000-00000000000號，下稱兆豐帳戶）帳戶、第一商業銀行（帳號：000-00000000000號，下稱一銀帳戶）帳戶之提款卡及密碼提供予姓名、年籍不詳之詐欺集團成員使用，以此方式幫助他人實施詐欺取財。嗣後，該成員即與所屬詐欺集團成員共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於106年1月3日中午12時51分許，以通訊軟體LINE撥打電話向黃清飛自稱係其友人，因缺錢急用，欲向黃清飛借款，使黃清飛陷於錯誤，於同日下午4時59分許前往郵局匯款3萬元至上開一銀帳戶內，嗣黃清飛察覺有異，報警究辦，於警方協助下，將該該筆受騙款項圈存，始未得逞。復該詐騙集團不詳成員又於106年1月3日下午3時許，以通訊軟體LINE發送訊息給陳蕙娜，佯稱係陳蕙娜之友人賴淑華，因在外地需錢急用，使陳蕙娜陷於錯誤，匯款3萬元至上開一銀帳戶內，嗣陳蕙娜察覺有異，向友人賴淑華求證，始悉受騙。再該詐騙集團不詳成員又於105年12月30日下午5時、106年1月4日上午11時許，以0000000000號電話撥打電話給陳玉池，佯稱係陳玉池生意上往來之友人楊老闆，欲向陳玉池借款6萬元，陳玉池不疑有他，而於106年1月4日中午12時許匯款6萬元至上開兆豐帳戶內，嗣陳玉池事後向楊老闆求證，始悉受騙。嗣經黃清飛、陳蕙娜、陳玉池發覺受騙後，報警處理而循線查悉上情。

以通訊軟體LINE撥打電話向黃清飛自稱係其友人，因缺錢急用，欲向黃清飛借款，

<LEO_ACT>

余志若(大陸地區人民)於民國104年6月5日凌晨1時許，在桃園市中壢區龍岡路之「億客來網咖」，經真實姓名年籍不詳之「乾哥」邀約，而加入「乾哥」(另由檢察官簽分偵辦)所屬之詐欺集團，負責擔任取款之車手工作，並自「乾哥」處取得行動電話1支(插用行動電話門號0000000000號SIM卡)及新臺幣(下同)3,000元之車資。余志若與「乾哥」及另1名真實姓名年籍不詳之集團成員(下稱「集團上頭」)即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，余志若先於同日上午5時許，自桃園市新屋交流道附近，依「乾哥」指示，搭乘「和欣客運」至臺中市「朝馬轉運站」，再搭乘計程車至臺中市南屯區之某清真寺對面公園等候「集團上頭」指示。俟該詐欺集團成員於同日下午1時42分許，撥打電話予張文樑，向張文樑訛稱：張文樑之子在伊手上，頭部已遭毆打而受傷流血，需交付80萬元解救等語；使張文樑陷於錯誤，誤以為渠子遭對方挾持，而與該集團成員約定先交付30萬元，待渠子返家後再交付50萬元一項，惟張文樑嗣後察覺有異，遂報警處理，並配合警方辦案而至臺中市○○區○○路0段00號中華郵政股份有限公司(下稱中華郵政)頭家厝郵局，提領30萬元。另余志若於同日下午1時至2時間某時，持用上開0000000000號門號接獲「集團上頭」來電，即依指示至頭家厝郵局，欲向張文樑收取款項；而張文樑依對方指示，至同區中興路130巷內等候取款，嗣見余志若前來取款，隨即向警察求援；余志若因此為警逮捕，並扣得供犯罪所用，且屬詐欺集團所有之行動電話1支(插用行動電話門號0000000000號SIM卡)，始未得逞而未遂。

加入「乾哥」(另由檢察官簽分偵辦)所屬之詐欺集團，負責擔任取款之車手工作，並自「乾哥」處取得行動電話1支(插用行動電話門號0000000000號SIM卡)及新臺幣(下同)3,000元之車資。

<LEO_ACT>

曾淑娟前因詐欺案件，經法院判處有期徒刑4月確定，甫於民國107年2月5日易服社會勞動執行完畢。曾淑娟於108年1月23日上午6時30分許，在苗栗縣○○市○○路000號4樓逢春大樓前，見楊佩宸所遺失之台新銀行信用卡（卡號：0000000000000000，未尋獲）1張，意圖為自己不法之所有及不法利益，基於侵占遺失物之犯意，拾起後侵占之。復基於詐欺取財、詐欺得利之犯意，先後於附表所示時間、地點，冒楊佩宸名義，交付該信用卡予附表所示特約商店人員收受行使，使不知情之特約商店人員陷於錯誤，透過網路傳輸不實之刷卡消費電磁紀錄予台新銀行，台新銀行亦因此陷於錯誤，而同意撥付如附表編號1、2所示商品消費款項給特約商店，特約商店人員進而交付儲值之利益。而楊佩宸因曾淑娟於附表編號3所示時、地使用該信用卡消費時，為台新銀行以簡訊通知消費情形，楊佩宸得悉上情，旋告知台新銀行伊未同意該筆消費，曾淑娟始未詐得財物。以上均足生損害於楊佩宸、特約商店，及台新銀行對於信用卡消費管理之正確性。

先後於附表所示時間、地點，冒楊佩宸名義，交付該信用卡予附表所示特約商店人員收受行使，

<LEO_ACT>

曾淑娟前因詐欺案件，經法院判處有期徒刑4月確定，甫於民國107年2月5日易服社會勞動執行完畢。曾淑娟於108年1月23日上午6時30分許，在苗栗縣○○市○○路000號4樓逢春大樓前，見楊佩宸所遺失之台新銀行信用卡（卡號：0000000000000000，未尋獲）1張，意圖為自己不法之所有及不法利益，基於侵占遺失物之犯意，拾起後侵占之。復基於詐欺取財、詐欺得利之犯意，先後於附表所示時間、地點，冒楊佩宸名義，交付該信用卡予附表所示特約商店人員收受行使，使不知情之特約商店人員陷於錯誤，透過網路傳輸不實之刷卡消費電磁紀錄予台新銀行，台新銀行亦因此陷於錯誤，而同意撥付如附表編號1、2所示商品消費款項給特約商店，特約商店人員進而交付儲值之利益。而楊佩宸因曾淑娟於附表編號3所示時、地使用該信用卡消費時，為台新銀行以簡訊通知消費情形，楊佩宸得悉上情，旋告知台新銀行伊未同意該筆消費，曾淑娟始未詐得財物。以上均足生損害於楊佩宸、特約商店，及台新銀行對於信用卡消費管理之正確性。

詐欺取財、詐欺得利

<LEO_ACT>

王少亨基於幫助真實姓名、年籍不詳、綽號「阿豪」之成年男子組成之詐欺集團詐欺他人財產之犯意，於民國105年4、5月間某日，向不知情之友人謝承學以急需帳戶供球版及簽賭球賽之資金往來為由，商請謝承學協助尋找金融帳戶，謝承學即於105年4、5月間某日，自友人余建勳處取得其申設之中華郵政股份有限公司中壢志廣郵局帳號00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）存摺、提款卡及密碼後，轉交王少亨，王少亨再於同年5、6月間某日，在新北市板橋區漢生東路125巷口，將本案帳戶存摺、提款卡及密碼交付予「阿豪」使用，「阿豪」則交給王少亨新臺幣（下同）1000元之代價。嗣「阿豪」所屬詐騙集團即於附表所示時間，以附表所示方式施用詐術，致如附表所示之人陷於錯誤，於附表所示時、地，匯款如附表所示金額至本案帳戶，該等款項旋遭「阿豪」所屬詐欺集團成員提領一空（余建勳所涉幫助詐欺罪嫌，由本院另案審理中）。

王少亨再於同年5、6月間某日，在新北市板橋區漢生東路125巷口，將本案帳戶存摺、提款卡及密碼交付予「阿豪」，「阿豪」則交給王少亨新臺幣（下同）1000元之代價。

<LEO_ACT>

謝孟恭明知目前國內社會上層出不窮之不法份子為掩飾其等不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之存款帳戶之提款卡及密碼轉帳，以確保犯罪所得之不法利益並藉此掩人耳目，因此，在客觀上可以預見一般取得他人金融存款帳戶使用之行徑，常與財產犯罪所需有密切關連。然其竟只顧自己謀職之需，基於縱使有人持其所有之帳戶作為詐財之犯罪工具，亦不違背其本意之幫助詐欺犯意，於民國98年2月20日至22日間某時，於不詳地點將其所申辦中國信託商業銀行高雄分行第000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）之提款卡及提款密碼交付、告知真實姓名年籍不詳之男子，容任該名男子所屬之詐欺集團成員供作向不特定民眾詐財犯罪之用。嗣該詐欺集團成員於取得該帳戶之存摺、提款卡及密碼後，即基於意圖為自己不法所有，共同詐欺取財之犯意聯絡，向邱崇宇詐稱性交易需先轉帳確認身分，致邱崇宇陷於錯誤，於98年2月23日17時14分依指示匯款新台幣（下同）6,000元至詐騙集團所指示之謝孟恭上開中信銀行帳戶內。嗣邱崇宇察覺有異，經報警處理而循線查悉上情。

向邱崇宇詐稱性交易需先轉帳確認身分

<LEO_ACT>

鄭學駿於得預見任意提供自己在金融機構之帳戶供他人使用，將幫助他人掩飾詐欺犯罪所得財物之情形下竟不違背其本意，仍基於幫助詐欺犯意，於民國101年8月19日下午3、4時許，在台北市西門町捷運六號出口，將其所有金山郵局帳號0011323—0000000號提款卡及密碼，交予自稱王經理之助理姓名年籍不詳之男子。（一）嗣於101年8月19日19時24分，詐騙集團在雅虎拍賣網站謊稱出售BIGBANGALIVEGALAXY-TOUR2012台北演唱會門票4張，每張新台幣（下同）3700元，李若萍不疑有他，匯款14,800元至上開帳號。事後未收到演唱會門票，始知受騙，報警處理。（二）101年8月19日21時43分許，莊仕宇接獲詐騙集團電話，謊稱是奇摩拍賣網站客服人員，宣稱莊仕宇先前之網路購物，誤設為分期付款，要莊仕宇至提款機操作取消分期付款。莊仕宇不疑有他至提款機，依對方指示操作，事後發現自己帳戶內之29985元、18485元匯至上開帳號內，發覺受騙，報警處理。（三）101年8月19日22時，詐騙集團在奇摩拍賣網站謊稱出售演唱會門票2張，王韻婷不疑有他，匯款8400元至上開帳號。事後未收到演唱會門票，始知受騙，報警處理。（四）101年8月19日18時許，黃文輝接獲詐騙集團電話，謊稱是雅虎奇摩拍賣網站客服人員，宣稱黃文輝先前之網路購物，誤設為分期付款，要黃文輝至提款機操作取消分期付款。黃文輝不疑有他至提款機，依對方指示操作，事後發現自己帳戶內之29989元匯至上開帳號內，發覺受騙，報警處理，為警循現查獲，並查悉上情。

任意提供自己在金融機構之帳戶供他人使用，將幫助他人掩飾詐欺犯罪所得財物

<LEO_ACT>

黃文穎已預見將行動電話門號交付不明人士使用，有被犯罪集團利用作為詐欺取財等犯罪聯絡工具之可能，竟基於幫助詐欺之不確定故意，於民國106年5月1日，在高雄市○○區○○路000號「和記通訊行」，將其向台灣大哥大股份有限公司申辦之行動電話門號0000000000號SIM卡，以新臺幣（下同）4000元至8000元不等之代價，出售予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員取得上開門號後，即基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於一106年12月17日17時許，以上開門號撥打電話予林錦華，佯裝姪子謝皓丞稱因投資法拍屋要繳20萬元需借款云云，致林錦華陷於錯誤，於107年12月20日，匯款共5萬元至謝駿輝（業經臺灣雲林地方檢察署檢察官以107年度偵字第1765號案件起訴）所有之京城銀行北港分行帳號000000000000號帳戶內。二106年12月20日12時許，以上開門號撥打電話予陳淑真，佯裝姪子稱因為向友人謝駿輝借票快跳票了，人又在工作中無法離開需幫忙匯款云云，致陳淑真陷於錯誤，於107年12月20日14時30分許，匯款1萬元至謝駿輝上開帳戶內。嗣因林錦華、陳淑真發現遭騙，報警循線查悉上情。

於民國106年5月1日，在高雄市○○區○○路000號「和記通訊行」，將其向台灣大哥大股份有限公司申辦之行動電話門號0000000000號SIM卡，以新臺幣（下同）4000元至8000元不等之代價，出售予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。

<LEO_ACT>

陳卿琪明知無正當理由徵求他人提供金融帳戶之存摺、提款卡、印章及密碼者，極有可能利用該等帳戶為與財產有關之犯罪工具，而可預見金融帳戶被他人利用以遂行詐欺犯罪，竟仍容任所提供之金融帳戶可能被利用，造成詐欺取財結果之發生，而基於幫助他人實施詐欺取財犯罪之不確定故意，於民國104年間某日，在臺中市潭子區頭張路某7-11便利商店，將其所申辦之合作金庫商業銀行大雅分行帳號0000000000000號帳戶之存摺影本、提款卡、印章及密碼，寄送交付予真實姓名、年籍均不詳自稱「李先生」之成年男子。嗣自稱「李先生」之男子及與其具有詐欺取財犯意聯絡之人，即共同意圖為自己不法之所有，向如附表所示之陳麗秋等2人，以附表所示之詐騙手法，詐得附表所示之金額。嗣因陳麗秋等2人發覺有異，始知受騙，並均報警處理，始查悉上情。

向如附表所示之陳麗秋等2人，以附表所示之詐騙手法，詐得附表所示之金額。

<LEO_ACT>

張幃翔（因下述擔任車手而參與詐欺陳建宏、饒家銘、廖心翎、鄭如吟等4人，另經臺灣基隆地方法院於民國106年11月10日以106年度訴字第599號判決判處應執行有期徒刑1年6月）於106年5月間某日在報紙上見到工作訊息，與某詐欺集團之成員以微信通訊軟體連繫，加入黃博裕（負責收取車手提領之贓款）、劉詩吉（負責寄帳戶資料給張幃翔）等成年成員所組之詐欺集團，擔任車手工作，負責提領詐欺所得款項，並可獲得提領金額2%之報酬。張幃翔即與黃博裕、劉詩吉及所屬詐欺集團成員等三人以上共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，而為下列行為：㈠於106年5月15日某時許，由該詐欺集團之某成員假冒為江美鳳之客戶，撥打江美鳳之電話向其索討欠款新臺幣（下同）20萬元云云，致江美鳳陷於錯誤，於同日14時51分許，前往新北市○○區○○路000號國泰世華銀行雙和分行，依其指示以臨櫃匯款之方式匯款20萬元至王識瑜之彰化大竹郵局帳號00000000000000號帳戶，詐欺集團成員再指示張幃翔持該郵局帳戶之金融卡，於附表編號一所示之提領時間、地點，提領附表所示之金額得手。㈡於106年5月15日16時30分許，由該詐欺集團之某成員假冒旅行社人員撥打電話予洪意雯，佯稱其誤訂機票13張，需在今晚12時前取消才不會被扣款，之後會有郵局人員與其聯繫；嗣由另一詐欺集團成員佯為郵局人員撥打電話予洪意雯，佯稱要其至ATM操作密碼隱私權限更改作業云云，致洪意雯陷於錯誤，前往新北市○○區○○路000號中國信託銀行之自動櫃員機，依其指示先後於同日17時50分許匯款10985元、17時52分許匯款985元至詹欣穎南港富康郵局帳號00000000000000號帳戶，詐欺集團成員再指示張幃翔持該郵局帳戶之金融卡，於附表編號二所示之提領時間、地點，提領附表所示之金額得手。㈢於106年5月15日10時許，由該詐欺集團之某成員假冒林秀美暱稱「心想事成」之友人，撥打電話予林秀美向其借款云云，致林秀美陷於錯誤，依其指示前往桃園市桃園區之民生郵局，以現金匯款之方式匯款7萬元至詹欣穎前開郵局帳戶，詐欺集團成員再指示張幃翔持該郵局帳戶之金融卡，於附表編號三所示之提領時間、地點，提領附表所示之金額得手。張幃翔復至臺中市豐原區中正路之麥當勞速食店將領得之不法所得交給黃博裕，張幃翔並獲得2萬元之報酬。嗣江美鳳、洪意雯、林秀美發覺受騙後報警處理，為警循線查悉上情。

撥打江美鳳之電話向其索討欠款新臺幣（下同）20萬元云云，

<LEO_ACT>

林士皓依一般社會生活之通常經驗，本可預見提供其申請之銀行帳戶予不相識之人使用，可能幫助詐欺集團作為犯罪之用，竟仍不違反其本意，基於幫助他人詐欺財物之犯意，於不詳時地，將其所申請使用之玉山商業銀行板新分行（下稱玉山銀行）帳號000-0000000000000號帳戶之金融卡、密碼交付年籍姓名不詳之人，供該人所屬之詐騙集團使用。嗣該詐欺集團成員於取得上開帳戶後，意圖為自己不法之所有：㈠於民國100年9月16日17時5分許，撥打電話給陳宗呈，向陳宗呈誆稱其帳戶遭他人使用設為分期付款，需依照指示操作轉為安全帳戶云云，致使陳宗呈陷於錯誤，而分別於同日17時14分許、17時17分許，依該詐欺集團成員之指示操作自動提款機，因而轉帳新臺幣（下同）29,988元、29,988元至上開林士皓之帳戶；㈡於同日17時59分許前某時分，撥打電話給呂雅雯，佯稱係雅虎奇摩拍賣網站賣家「UNT」，告知呂雅雯先前購物退貨未成功，仍將到遭扣款云云，致呂雅雯陷於錯誤，而於同日17時59分許，依該詐欺集團成員之指示操作自動提款機，因而轉帳27,103元至上開林士皓之帳戶內。嗣陳宗呈、呂雅雯於匯款後察覺有異，始知受騙並報警處理。

於民國100年9月16日17時5分許，撥打電話給陳宗呈，向陳宗呈誆稱其帳戶遭他人使用設為分期付款，需依照指示操作轉為安全帳戶云云

<LEO_ACT>

犯罪事實：鄭文虎於民國95年至97年間，擔任新竹縣芎林鄉下山社區發展協會（下稱下山發展協會）總幹事。97年9月間，下山發展協會受新竹縣芎林鄉公所補助舉辦芎林鄉第五屆鄉長盃客家民謠比賽，鄭文虎明知芎林鄉公所對此民謠比賽補助金額僅為實際申請金額之三分之二，為達全額補助經費之目的，竟基於行使偽造私文書及詐欺取財之犯意，明知下山發展協會並未委託「東寧廣告社」，負責人：范建民（已歿），址設新竹縣竹東鎮○○路0段00號〉辦理上開比賽之錄影及後製工作，且該比賽之錄影及後製工作費用為新臺幣（下同）6,000元，其竟於97年9月28日後之某日，於不詳地點，向真實姓名年籍均不詳之人取得蓋有「東寧廣告社」戳章及負責人范建民私章之免用發票收據乙張後，擅自偽填「錄影製作費」及金額「9,000」元等字樣之內容不實收據，並將該偽造之收據黏貼於下山發展協會黏貼憑證用紙上，再蓋上「總幹事鄭文虎」之印文後，續交由不知情之常務監事林昌宏及會計林曾瑞香分別蓋上「常務監事林昌宏」及「會計林曾瑞香」之印文，據以向芎林鄉公所申請補助上開活動經費而行使之，致芎林鄉公所陷於錯誤，而發給補助款6,000元，致生損害於「東寧廣告社」之商譽、下山發展協會會及芎林鄉公所管理財務會計帳冊之正確性。嗣鄭文虎取得芎林鄉公所補助之6,000元後，即交付予不知上情之實際處理上開比賽錄影及後製工作之黃紹田。

任意將自己領用之金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼交付予不具信賴關係之他人使用，即等同將自己帳戶提供予該他人使用，而可能幫助該他人從事財產犯罪

<LEO_ACT>

張文欽於民國106年4月15日前某日自任會首召集合會（即民間俗稱之互助會），會期自106年4月15日起至107年12月15日止，含會首共計21會，每期會款為新臺幣（下同）2萬元，採內標制，底標2,000元，最高金額無上限，以出標金額最高者得標，無人標會時以抽籤決定得標者，於每月15日13時在新北市○○區○○街00巷0號開標。詎張文欽因死會會員未繳款，為維持該合會，利用該合會各會員間未必均彼此認識、開標時各會員亦未必均到場參與投標之機會，竟意圖為自己不法之所有，基於詐欺之犯意，明知活會會員張智禹並未參與投標或實際得標，張文欽未得張智禹同意或授權，於107年7月15日13時許，在上址開標地點向其餘活會會員佯稱係張智禹得標，致所餘活會會員陷於錯誤，如數交付各該期活會會款予張文欽，以此方式詐得32萬元之款項，嗣因張智禹發覺張文欽冒標，且其又無預警宣告倒會，張智禹始悉受騙。

在上址開標地點向其餘活會會員佯稱係張智禹得標，

<LEO_ACT>

林詩民於民國101年間，因施用毒品案件，經臺灣士林地方法院以101年度審訴字第233號案件判處有期徒刑6月確定，又於同年間，因傷害案件，經臺灣板橋地方法院（現更名臺灣新北地方法院）以101年度易字第1317號案件判處有期徒刑3月、4月確定，嗣上開三案經定應執行刑後，於102年7月25日執行完畢出監；被告王清賢則於100年間，因傷害案件，經臺灣臺北地方法院以100年度簡字第3949號案件判處有期徒刑4月，又於同年間，因詐欺案件，經臺灣桃園地方法院以102年審易字第1190號案件判處有期徒刑5月確定，嗣上開兩案經定應執行刑後，於103年9月17日執行完畢出監。

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<LEO_ACT>

張朝根係澎湖籍、20噸以上之「瑞春2號」漁船之實際負責人，負責前揭漁船之所有船務運作，包括雇用船長、船員、駕駛漁船、販賣魚獲及申購優惠漁船用油，其明知：（一）依法領有漁業證照之漁業人於國內購買漁業動力用油作漁業使用，依法免徵貨物稅、營業稅，並享有優惠油價之補貼款（見漁業動力用油優惠油價標準第4條）；（二）20噸以上之漁船，除別有規定外，原則上自95年12月31日前，均應裝設航程紀錄器（VoyageDataRecorder；下稱VDR，見漁業動力用油優惠油價標準第5條），而VDR於裝設後不得任意自行拆卸，以確保所記錄內容係海上作業時數；（三）裝設VDR之漁船，按VDR記錄之作業時數，並依據下述標準計算優惠漁業動力用油量：1.主機甲種用油（指供漁船柴油機使用之柴油）部分，以0.19公升×馬力數×作業時數；2.副機用油部分，有冷凍機者，以0.19公升×馬力數×作業時數；無冷凍機，則以0.11×馬力數×作業時數（見漁業動力用油優惠油價標準第7條）；（四）以不實證件，偽造、變造航程資料及從事非漁業行為購買優惠漁業動力用油，漁業人應繳回該違規航次漁業動力用油之貨物稅、營業稅及優惠補貼款（見優惠油價標準第13條第1款、第4款及第7款）。

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<LEO_ACT>

陳裕洋、鍾俊杰均明知他人囑咐代為領取之包裹，內為他人金融帳戶之存摺、金融卡與密碼，領取後交付囑託之人，將作為詐騙他人後接受匯款之管道，竟基於參與組織犯罪及三人以上共同詐欺取財之犯意聯絡及行為分擔，於民國106牟9月間，加入綽號「黑傑克」之人為首，具有持續性、牟利性之結構性組織詐騙集團，於詐騙集團通知時，至指定地點接受上述包裹，接獲後再轉交予詐騙集團成員，以視情況遂行後續詐騙行為，因而為下列犯行：㈠陳裕洋接獲詐騙集團成員指示，於106年10月27日上午至新竹市○區○○路00巷00號附近之某便利商店接收陳政斌（另案經臺灣桃園地方法院判處有期徒刑2月）於106年10月26日凌晨4時許，在桃園市八德區介壽路某間全家便利商店寄出之郵局帳戶（帳號00000000000000號）之存摺、提款卡後，將包裹內之物品交付予詐騙集團另一位不詳成年成員，並領取報酬新臺幣（下同）300元。嗣負責施用詐術之詐騙集團不詳成年成員再於106年10月28日某時，分別對賴冠佑、曾毅鴻、石育昇、吳靜宜、羅元亨、陳思維施以詐術，致其等各自陷於錯誤，而先後於同日將款項匯款至陳政斌上開郵局帳戶，旋由擔任提款車手之詐騙集團不詳成年成員提領一空。㈡陳裕洋、鍾俊杰接獲詐騙集團成員指示，共同於106年11月5日晚上9時32分許，至苗栗縣○○市○○路0000號全家便利商店苗栗大利店領取王杏華（另由臺灣屏東地方檢察署為不起訴處分）於106年10月26日下午5時37分許寄出之郵局帳戶（帳號00000000000000號、00000000000000號）之存摺2本、提款卡2張及密碼後，將包裹內之物品交付予詐騙集團另一位不詳成年成員，陳裕洋領取報酬1000元、鍾俊杰領取報酬1500元。嗣負責施用詐術之詐騙集團不詳成年成員再於106年11月6日某時，分別對張孟瑜、邱靜慈、王祥和、潘叡庭、周宸緯、李國御、蔡伊柔、李昆樺施以詐術，致其等各自陷於錯誤，而先後於同日將款項匯款至王杏華寄出之上開郵局帳戶，旋由擔任提款車手之詐騙集團不詳成年成員提領一空。㈢鍾俊杰接獲詐騙集團成員指示，於106年11月14日下午4時21分許，至苗栗縣○○市○○路00號大千醫院碧英大樓大門口領取陳淑惠（另案由臺灣臺南地方檢察署為不起訴處分）於106年11月10日晚上11時41分許，在臺南市○○區○○里○○路000號1樓，以宅急便寄出之第一商業銀行新化分行帳號00000000000號帳戶、中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶之存摺、提款卡及密碼後，將該包裹內之物品交付詐騙集團另一位不詳成年成員，並領取報酬300元。嗣負責施用詐術之詐騙集團不詳成年成員，分別對林書涵、何佩瑄、羅柏淯、李玉霜施以詐術，致其等各自陷於錯誤，而先後於106年11月14日將款項匯款至陳淑惠上開帳戶，旋由擔任提款車手之詐騙集團不詳成年成員提領一空。㈣鍾俊杰接獲詐騙集團成員指示，於106年11月13日後之某日至苗栗縣○○鎮○○里○○○村000號領取林霈緁（另由臺灣高雄地方檢察署偵查中）於106年11月13日因受詐騙集團不詳成年成員施用詐術，陷於錯誤而寄出之郵局帳戶（帳號00000000000000號）之存摺、提款卡，及藍君儀於106年11月13日因受詐騙集團不詳成年成員施用詐術，陷於錯誤，而寄出臺灣銀行帳號000000000000號帳戶之存摺、金融卡、郵局帳戶（帳號00000000000000號）之存摺及提款卡後，將該包裹內之物品交付詐騙集團另一位不詳成年成員，並領取報酬300元。㈤鍾俊杰接獲詐騙集團成員指示，於106年11月22日上午11時22分許，在苗栗縣○○鎮○○路00號統一超商鑫龍門市領取吳雅雯（另案經本院判處有期徒刑2月）於106年10月26日凌晨4時許寄出之郵局帳戶（帳號00000000000000號）之存摺、提款卡後，將該包裹內之物品交付詐騙集團另一不詳成年成員，並領取報酬300元。嗣負責施用詐術之詐騙集團不詳成年成員，分別於106年11月24日某時，分別對謝恩、賴香妁施以詐術，致其等各自陷於錯誤，而先後於同日將款項匯款至吳雅雯上開帳戶，旋由擔任提款車手之詐騙集團不詳成年成員提領一空。

詐騙集團不詳成年成員施用詐術，

<LEO_ACT>

葉鳳琴原為某加油站之站長，於民國102年6月間，經友人介紹認識陳佳靜。詎葉鳳琴明知其無為陳佳靜投資加油站之意，竟意圖為自己不法所有，基於詐欺取財之犯意，以LINE通訊軟體或當面向陳佳靜佯稱：「我同學今年投資50萬，賺了15萬元投資報酬率很高吧！」、「你對加油站投資有興趣嗎？我今年投資300萬，利潤約90萬，投資報酬不錯吧」、「投資加油站有賺錢，報酬率約15％，有一單位50萬元要退出」云云，勸誘陳佳靜投資加油站，致陳佳靜陷於錯誤，誤認葉鳳琴有為陳佳靜投資加油站之意，因而於同年12月19日，在高雄市三民區博愛路合作金庫商業銀行三民分行匯款新臺幣（下同）50萬元至葉鳳琴之合作金庫商業銀行大樹分行0000000000000號帳戶內，葉鳳琴再陸續提領上開金額供己花用。嗣經陳佳靜遲未收到投資報酬，發覺有異遂報警處理，始知悉上情。

以LINE通訊軟體或當面向陳佳靜佯稱：「我同學今年投資50萬，賺了15萬元投資報酬率很高吧！」、「你對加油站投資有興趣嗎？我今年投資300萬，利潤約90萬，投資報酬不錯吧」、「投資加油站有賺錢，報酬率約15％，有一單位50萬元要退出」云云

<LEO_ACT>

甲○○前因妨害性自主案件，經臺灣高雄地方法院以100年度審簡字第15號判決判處有期徒刑6月確定，於民國102年12月4日徒刑執行完畢。詎仍不知悔改，其已預見提供金融帳戶予他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財之犯罪目的，竟仍以縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，於106年9月6日至同年月22日間之某時，在高雄市小港區小港公園內，向陳○○（另案業經臺灣桃園地方檢察署檢察官為不起訴處分）取得其申辦之中華郵政股份有限公司瑞芳郵局帳號00000000000000號帳戶（下稱瑞芳郵局帳戶）之存摺、提款卡及密碼等物後，旋於上揭期間內之某時，在高雄市左營區孔廟附近停車場，將陳○○上開帳戶之存摺、提款卡及密碼交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團某成年成員，而容任該名不詳之人及其所屬詐欺集團成員使用上開帳戶遂行犯行。嗣該詐欺集團取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於同年9月22日12時許，撥打電話予丙○○，假冒為丙○○母親之表妹，佯稱因支票即將到期，藉以向丙○○借款，致丙○○陷於錯誤，於同日匯款新臺幣（下同）15萬元至陳○○上開帳戶內。嗣丙○○發覺有異受騙，報警循線查獲。

在高雄市左營區孔廟附近停車場，將陳○○上開帳戶之存摺、提款卡及密碼交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團某成年成員，而容任該名不詳之人及其所屬詐欺集團成員使用上開帳戶遂行犯行。

<LEO_ACT>

甲○○明知經濟能力不佳、顯無資力，且已有多次向他人購買地瓜後跳票未付款之情形，仍隱瞞渠無清償能力、債信不佳之事實，意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意，於民國103年間，先向乙○○購買數額較少之地瓜，並以現金支付貨款，以取得乙○○之信任，嗣於104年3、4月間，在臺南市新化區之乙○○住處，持以薛宇哲名義開立之票面金額新臺幣（下同）26萬5千元空頭支票擔保付款，分2次向乙○○收購15萬元、37萬7,014元之地瓜，並佯稱會如期付款云云，使乙○○陷於錯誤，誤信渠有履行債務之能力，而交付地瓜，惟上開支票經乙○○提示付款竟遭退票，經乙○○請求返還款項亦藉故避不見面，乙○○始知受騙。

於民國103年間，先向乙○○購買數額較少之地瓜，並以現金支付貨款，以取得乙○○之信任，嗣於104年3、4月間，在臺南市新化區之乙○○住處，持以薛宇哲名義開立之票面金額新臺幣（下同）26萬5千元空頭支票擔保付款，分2次向乙○○收購15萬元、37萬7,014元之地瓜，並佯稱會如期付款云云

<LEO_ACT>

甲○○雖預見任意將自己領用之金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼交付予不具信賴關係之他人使用，而可能幫助該他人所屬犯罪集團從事財產犯罪，竟基於縱有人以其金融機構帳戶作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦不違反其本意之幫助犯意，於民國103年4月7日某時，依真實姓名年籍不詳之成年女子指示，將其申辦之中華郵政股份有限公司高雄高松郵局帳號0000000-0000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、臺灣土地銀行建國分行帳號000-000-000000號帳戶（下稱土地銀行帳戶）之存摺、提款卡，以宅急便方式，寄至南投縣草屯鎮之「陳志強」，再經由電話聯絡，將各該提款卡密碼告知該名女子，而容任該名女子暨所屬詐欺集團得恣意使用前述郵局、土地銀行帳戶。嗣上開詐騙集團成員，共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財犯意聯絡，以附表所示詐術，詐騙如附表所示之戴淑萍、陳語彤、高鈺茹、張○傑、張慧玟、張萬兆6人，致其等陷於錯誤，並於附表所示時間，將附表所示之金額分別匯款至前述郵局、土地銀行帳戶內，旋遭上開詐騙集團成員提領一空。嗣戴淑萍等人察覺有異報警處理，始悉上情。案經高鈺茹、張○傑、張慧玟訴由高雄市政府警察局小港分局移請臺灣高雄地方法院檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

以附表所示詐術，詐騙如附表所示之戴淑萍、陳語彤、高鈺茹、張○傑、張慧玟、張萬兆6人，

<LEO_ACT>

林文琪明知金融帳戶為個人理財之重要工具，如將帳戶提供予他人使用，將有作為財產犯罪工具之可能，且亦知詐騙集團利用他人帳戶接受匯款，目的在取得犯罪所得，竟仍容任所提供帳戶可能被用以詐騙他人，而基於幫助他人實施詐欺取財之不確定故意，於民國107年7月間某日，將所申辦之中華郵政股份有限公司內埔龍泉郵局00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）帳號告知真實姓名年籍不詳之人，以供他人轉帳匯款，林文淇就每筆轉帳金錢可賺取新臺幣（下同）50元之報酬。該人得知林文淇之郵局帳戶帳號後，其所屬之詐騙集團成員即基於詐欺取財之犯意聯絡，於107年7月7日15時許，藉由顏緹瑀透過臉書社團網站尋找兼職工作之機會，要求顏緹瑀加入Line通訊軟體群組，並向顏緹瑀佯稱需先確認個人資料及轉帳750元後，始能入正職；及再加入另一網路通訊群組及付款才能升等為高級會員，方有直接工作機會，致顏緹瑀因而陷於錯誤，分別於同日21時3分、21時24分，轉帳750元、900元至林文琪所申辦之郵局帳戶內。嗣顏緹瑀發覺遭騙而報警處理，始循線查悉上情。

藉由顏緹瑀透過臉書社團網站尋找兼職工作之機會，要求顏緹瑀加入Line通訊軟體群組，並向顏緹瑀佯稱需先確認個人資料及轉帳750元後，始能入正職；及再加入另一網路通訊群組及付款才能升等為高級會員，方有直接工作機會，

<LEO_ACT>

甲○○可預見率爾將自己領用之金融機構帳戶之提款卡提供予不具信賴關係之他人並告以密碼，即等同將自己帳戶提供予該他人使用，而可能幫助他人從事財產犯罪，仍基於幫助他人犯詐欺取財罪之犯意，依真實姓名年籍不詳、自稱「楊經理」之成年男子指示，於民國103年6月28日前之當月月底某日，在高雄市前火車站之某統一超商前，將其所申請之臺灣新光商業銀行鳳山分行帳號0000000000000000號帳戶（下稱該新光銀行帳戶）、聯邦商業銀行三民分行帳號000000000000號帳戶（下稱該聯邦銀行帳戶）之存摺、提款卡，交予某真實姓名、年籍不詳，自稱係「楊經理」助理之成年男子，事後並告知「楊經理」提款卡之密碼。嗣該「楊經理」與其成年之詐騙同夥取得該新光銀行卡帳戶、該聯邦銀行帳戶（下稱該2帳戶）提款卡後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，分別於附表所示之時間、方式，詐騙少年徐○○（87年5月生）、巫世典、羅欽錫等3人，致渠等陷於錯誤，而於附表所示之時間分別匯出如附表所示之金額至該2帳戶內。嗣因少年徐○○等3人發覺有異而報警處理，始悉全情。

詐欺取財

<LEO_ACT>

謝孟恭明知目前國內社會上層出不窮之不法份子為掩飾其等不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之存款帳戶之提款卡及密碼轉帳，以確保犯罪所得之不法利益並藉此掩人耳目，因此，在客觀上可以預見一般取得他人金融存款帳戶使用之行徑，常與財產犯罪所需有密切關連。然其竟只顧自己謀職之需，基於縱使有人持其所有之帳戶作為詐財之犯罪工具，亦不違背其本意之幫助詐欺犯意，於民國98年2月20日至22日間某時，於不詳地點將其所申辦中國信託商業銀行高雄分行第000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）之提款卡及提款密碼交付、告知真實姓名年籍不詳之男子，容任該名男子所屬之詐欺集團成員供作向不特定民眾詐財犯罪之用。嗣該詐欺集團成員於取得該帳戶之存摺、提款卡及密碼後，即基於意圖為自己不法所有，共同詐欺取財之犯意聯絡，向邱崇宇詐稱性交易需先轉帳確認身分，致邱崇宇陷於錯誤，於98年2月23日17時14分依指示匯款新台幣（下同）6,000元至詐騙集團所指示之謝孟恭上開中信銀行帳戶內。嗣邱崇宇察覺有異，經報警處理而循線查悉上情。

國內社會上層出不窮之不法份子為掩飾其等不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之存款帳戶之提款卡及密碼轉帳，以確保犯罪所得之不法利益並藉此掩人耳目

<LEO_ACT>

陳定安（涉犯組織犯罪防制條例犯行部分經臺灣高等法院臺中分院108年度金上訴字第2508號判決判處罪刑）明知代為提領不明之他人金融機構帳戶內之現金，係詐騙集團收取犯罪所得之犯罪手法，竟於民國108年4月間，加入由賴俊億、黃彥齊（所涉共同詐欺部分，業經本院各判處有期徒刑1年2月）、蔡岳橙（另行審結）及真實姓名、年籍不詳、綽號「阿林」等不詳男子等共同組成3人以上以實施詐術為手段，且具有持續性、牟利性之有結構性組織之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），並由本案詐欺集團不詳成員，先以不詳方法取得金融機構帳戶，復由本案詐欺集團不詳成員以不詳方式將各該帳戶之金融卡及提款密碼交付給蔡岳橙，由蔡岳橙指示賴俊億將各該帳戶之金融卡交付給陳定安、黃彥齊，再由黃彥齊以電腦查詢各該帳戶之金融卡餘額及確認各該帳戶可以使用，並修改提款密碼之後，續由陳定安擔任本案詐欺集團之車手，負責持金融機構帳戶之金融卡至自動櫃員機提領被害人遭詐騙而存匯之款項，後將提領款項交付給賴俊億，復由賴俊億轉交給蔡岳橙，並由蔡岳橙再交給「阿林」，蔡岳橙再依「阿林」指示，指示賴俊億發放金額不等之報酬予陳定安、黃彥齊，並發放報酬予賴俊億。陳定安與本案詐欺集團成員共同基於意圖為自己不法之所有，基於加重詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團之不詳成員，以附表所示之詐術，向附表所示之人施用詐術，致附表所示之人陷於錯誤，將款項匯入如附表所示之人頭帳戶內；復由賴俊億依指示將如附表所示之人頭帳戶提款卡交付給黃彥齊，黃彥齊確認該人頭帳戶尚未設定為警示帳戶，且其內有款項匯入，便將該人頭帳戶提款卡、提款密碼交付給陳定安，復由陳定安依照本案詐欺集團不詳成員指示，於如附表所示之提款時間、提款地點，持如附表所示人頭帳戶之金融卡，接續提領如附表所示之提領款項。陳定安提領完如附表所示之提領款項後，即將上開款項交付給賴俊億，復由賴俊億轉交給蔡岳橙，蔡岳橙再交給「阿林」後，陳定安取得新臺幣（下同）3,000元之報酬。嗣經警調閱相關自動櫃員機監視錄影畫面及路口監視器畫面後，始循線查悉上情。

復由賴俊億依指示將如附表所示之人頭帳戶提款卡交付給黃彥齊，黃彥齊確認該人頭帳戶尚未設定為警示帳戶，且其內有款項匯入，便將該人頭帳戶提款卡、提款密碼交付給陳定安，復由陳定安依照本案詐欺集團不詳成員指示，於如附表所示之提款時間、提款地點，持如附表所示人頭帳戶之金融卡，接續提領如附表所示之提領款項。陳定安提領完如附表所示之提領款項後，即將上開款項交付給賴俊億，復由賴俊億轉交給蔡岳橙，蔡岳橙再交給「阿林」後，陳定安取得新臺幣（下同）3,000元之報酬。

<LEO_ACT>

鄭少宥能預見任意將所有之金融機構帳戶資料交付予他人，足供他人用為詐欺等犯罪後收受匯款，以遂其掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，詎仍基於前開結果之發生亦不違其本意之間接犯意，於民國106年10月8日前某時，以委託運送方式，將其所申辦，聯邦商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱上揭帳戶）之存摺、提款卡及密碼，寄交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，供該詐欺集團成員使用。嗣該男子所屬詐欺集團成員於取得上開帳戶後，意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財之犯意聯絡，於106年10月8日18時許，致電吳玉蟾並誆稱，須取消之前購物作業預扣新臺幣（下同）900元20次之疏失，吳玉蟾陷於錯誤，依指示操作，匯款2萬9,985元至上揭帳戶，旋遭提領一空。嗣因吳玉蟾發覺受騙，報警處理，循線查獲上情。

於106年10月8日18時許，致電吳玉蟾並誆稱，須取消之前購物作業預扣新臺幣（下同）900元20次之疏失，

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蔡婉美明知金融帳戶為個人理財工具，申請開設金融帳戶並無任何特殊之限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式申請之，且一人可在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，取得甚易，亦知悉犯罪集團專門收集人頭帳戶用以犯罪之社會現象層出不窮之際，倘將自己之銀行帳戶金融卡出售、出租或提供他人使用，犯罪集團將可能以電話或網際網路以詐欺等不法財產犯罪行為促使被害人以操作銀行自動櫃員機而獲取金錢之行為甚為猖獗，且廣為媒體報導，並經政府有關機關呼籲杜絕防止，且依一般人之社會生活經驗，苟不以自己名義申請開戶，卻向不特定人蒐集他人之帳戶，其目的極可能利用該帳戶供作非法使用，又對交付帳戶供他人使用雖無必然遭該他人利用為遂行詐欺犯罪之確信，但仍以該他人縱持以犯罪亦不違本意，而在所不惜，基於幫助他人詐欺之不確定犯意，於民國104年12月18日下午6時54分許前某時許，在不詳地點，將其先前於104年3月13日所申辦之彰化商業銀行松江分行帳號00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）、於104年4月24日所申辦之中國信託商業銀行城北分行帳號000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）及於104年5月25日所申辦之聯邦商業銀行營業部帳號000000000000號帳戶（下稱聯邦銀行帳戶）之金融卡3張及密碼，提供予真實姓名、年籍不詳之詐騙集團成年成員，供其所屬之詐欺集團使用。而該詐騙集團成年成員於取得蔡婉美前揭帳戶之金融卡及密碼後，即基於意圖為自己不法所有之犯意，分別於如附表所示時間、地點，各以如附表所示方式要求如附表所示被害人依指示操作自動櫃員機，致如附表所示被害人均陷於錯誤，先後於如附表所示轉帳時間、地點，分別於不知情之情形下輸入轉帳帳號及轉出金額等資料後，進而將如附表所示金額轉帳至該詐欺集團成員所控制使用與之無詐欺犯意聯絡之蔡婉美所提供上開各該金融帳戶（各次匯款之被害人、時間、金額及金融帳戶均詳如附表所示），旋由該詐欺集團成員持蔡婉美所提供上開金融帳戶之金融卡及密碼提領殆盡，而以此方式幫助該詐欺集團成年成員向他人詐取財物得逞。嗣因如附表所示被害人以使用操作自動櫃員機完成後察覺有異而報警處理，為警調閱相關開戶資料，始循線查悉上情。

在不詳地點，將其先前於104年3月13日所申辦之彰化商業銀行松江分行帳號00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）、於104年4月24日所申辦之中國信託商業銀行城北分行帳號000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）及於104年5月25日所申辦之聯邦商業銀行營業部帳號000000000000號帳戶（下稱聯邦銀行帳戶）之金融卡3張及密碼，提供予真實姓名、年籍不詳之詐騙集團成年成員，供其所屬之詐欺集團使用。

<LEO_ACT>

凃乃方、王威於民國105年5月間與年籍不詳綽號「好V」之成年男子基於意圖為自己不法所有之詐欺犯意聯絡，共同為下列行為：㈠「好V」暨其所屬不詳姓名年籍之詐欺集團成員，於⑴105年5月18日以電話向林孟樺佯稱係衣芙日系網路購物賣家，因工作人員作業疏失誤設訂單為20筆，需至ATM操作核對存款金額，使林孟樺陷於錯誤，於105年5月19日下午7時許，透過ATM轉帳新臺幣（下同）29,906元，至少年張○心(民國87年生，所涉詐欺案件，另案辦理)所有之國泰世華商業銀行000-000000000000號帳戶。「好V」所屬之詐欺集團成員另於⑵105年5月19日以電話向黃政偉佯稱係小P團購網路購物賣家，因工作人員作業疏失誤設為連續分期扣款，需至ATM解除分期付款，使黃政偉陷於錯誤，於105年5月19日下午8時許，透過ATM轉存29,980元，至少年張○心上開國泰世華商業銀行000-000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開少年張○心之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於同日晚間，分別在①新竹縣○○市○○○路000號之ATM提款機提領現金30,000元；②新竹縣竹北市縣○○路000號之ATM提款機提領現金600元；③新竹縣○○市○○○路000號之ATM提款機提款現金59,000元（共計89,600元），並將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈡「好V」所屬之詐欺集團成員於105年5月23日以行動電話門號0000000000向簡玉燕佯稱係其友人「朱麗珠」，因需錢周轉，向簡玉燕商借10萬元，使簡玉燕陷於錯誤，於同日下午2時許，匯款10萬元至「朱麗珠」指定之少年周○仙(所涉詐欺案件，另由新北地方法院少年法庭審理)所有之新光銀行新埔分行000-0000-00-0000000號帳戶；再由凃乃方將「好V」交付之上開少年周○仙之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月23日在臺中市○○區○○街0巷0號之ATM提款機提領現金共計10萬元，並隨即將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈢「好V」所屬之詐欺集團成員於105年5月24日以電話向侯明芳佯稱係JWLKERSIM公司人員，因之前所購買國外旅遊WIFI卡操作有誤，需至ATM更正資料，使侯明芳陷於錯誤，於同日下午6時許，轉帳29,989元至楊慧君（所涉詐欺案件，另案由檢察官偵辦）所有之永豐商業銀行000-00000000000000號帳戶，再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月24日下午6時24分許，在臺中市○區○村路0段00號之ATM提款機提款3次，共計60,015元，並隨即將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈣「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日以電話向林淑卿佯稱萬達運動網路商城客服人員，因工作人員作業疏失誤設為連續分期扣款，需至ATM操作以解除分期付款，使林淑卿陷於錯誤，於105年5月24日晚間8時38分許，轉帳3萬元，並接續於同月25日另匯款29,985元（以上合計59,985元），至楊慧君所有之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。王威遂於105年5月24日晚間8時51分許，在臺中市○區○○路0段000號之ATM提款機提款7,000元、轉帳23,000元，並隨即將所領得之現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈤「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日下午6時許以電話向陳俊霖詢問是否於露天拍賣網站拍賣商品，因商品下架，需提款後再跨行存款以便作數據整合，使陳俊霖陷於錯誤，於同日晚間7時許，接續匯入4筆29,985元（共計119,940元）至楊慧君所有彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂先後於①同日晚間7時29分許，在臺中市○區○○路0段00號之ATM提款機提款29,000元；②同日晚間7時48分許，在臺中市○區○○路000○000號之ATM提款機提款30,000元；③同日晚間8時27分許，在臺中市○區○○路0段00號之ATM提款機提款30,000元；④同月25日凌晨0時7分許，在臺中市○區○○路000○000號之ATM提款機提款30,000元（上開合計提領現金119,000元)，王威嗣後將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈥「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日以電話向陳秋葉佯稱係小三美日購物賣家，因工作人員作業疏失，需陳秋葉提供其他帳戶扣款，並要求陳秋葉至ATM操作，使陳秋葉陷於錯誤，於同日晚間7時36分許，透過ATM轉帳1萬9,012元至楊慧君所有之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月24日晚間8時11分許，在臺中市○區○○路0段0○00號之ATM提款機提款1萬9,005元，並將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方〔本院105年度訴字第668號〕。㈦「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日上午9時許以電話向顏水錦佯稱係其丈夫吳森雄之表妹，因需錢周轉，而向顏水錦借款，使顏水錦陷於錯誤，接續於⑴105年5月24日中午12時28分，匯入15萬元至黃琮賢所有臺灣銀行新店分行000000000000帳戶；⑵105年5月24日下午1時，匯入30萬元至陳雅婷所有之玉山銀行嘉義分行0000-000000000帳戶；⑶105年5月24日下午1時許，匯入20萬元至陳淑芳所有台新國際商業銀行高雄分行0000-0000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付前開黃琮賢、陳雅婷、陳淑芳帳戶之存摺、提款卡、密碼轉交王威，王威遂分別於①105年5月24日日中午12時33分許，在臺中市○區○○路0段00○0號至之3號之ATM提款機，自黃琮賢帳戶分8次提領15萬元；②於同日下午1時許，在臺中市○區○○○路00號之ATM提款機，自陳雅婷帳戶分3次共提領6萬元；③於105年5月25日凌晨0時15分許，在臺中市○區○○○道0段000號之ATM提款機，自陳雅婷帳戶提領2萬元；④於105年5月25日凌晨0時20分許，在臺中市○區○○路000號之ATM提款機，分3次共提領3萬9千8百元；⑤於105年5月24日下午1時24分許，至臺中市○區○○路0段000號之ATM提款機，分3次自陳淑芳帳戶提領15萬元，又轉帳3萬元至黃琮賢之000-000000000000帳戶；⑥於同日下午1時44分許，至臺中市○區○○路0段000○0號之ATM提款機，分2次自陳淑芳帳戶提領3萬元。王威於提領上開款項後，將提領所得款項在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方〔本院105年度訴字第725號〕。

王威遂於105年5月24日晚間8時51分許，在臺中市○區○○路0段000號之ATM提款機提款7,000元、轉帳23,000元，並隨即將所領得之現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。

<LEO_ACT>

犯罪事實：㈠蘇俊雄因缺錢花用，於民國105年4月13日凌晨2時48分許，先以門號0000000000號行動電話撥打皇家商務旅館（獨資商號、負責人廖學駿，址設：南投縣○○市○○路000號）之電話，向櫃台服務人員簡佑庭佯稱其係該旅館負責人廖學駿，待會有人會來收取工程款新臺幣（下同）4,500元；於同日凌晨2時55分許，再以門號0000000000號行動電話撥打該旅館電話，向櫃台服務人員簡佑庭佯稱其係代替老闆前來收取工程款，致使簡佑庭因此陷於錯誤，拿取4,500元交給駕駛車牌號碼000-0000號自用小客車、停等於該旅館外之蘇俊雄，蘇俊雄則交給簡佑庭牛皮紙袋1個，佯稱裡面裝有帳單及支票、不可當場打開，並駕駛上開自用小客車離去。嗣後，簡佑庭返回該旅館內，打開上開牛皮紙袋，發現裡面僅有2個白色信封，始知受騙。㈡案經簡佑庭訴由南投縣政府警察局南投分局報請臺灣南投地方法院檢察署檢察官偵查起訴。

先以門號0000000000號行動電話撥打皇家商務旅館（獨資商號、負責人廖學駿，址設：南投縣○○市○○路000號）之電話，向櫃台服務人員簡佑庭佯稱其係該旅館負責人廖學駿，待會有人會來收取工程款新臺幣（下同）4,500元；於同日凌晨2時55分許，再以門號0000000000號行動電話撥打該旅館電話，向櫃台服務人員簡佑庭佯稱其係代替老闆前來收取工程款，

<LEO_ACT>

鄭州家雖預見將金融帳戶任意提供予他人使用，可能幫助該人從事詐欺犯罪，竟基於縱有人以其提供之金融帳戶實施詐欺犯罪亦不違背其幫助本意之故意，於民國104年7月1日至104年7月28日14時1分許間某日某時許，在臺南市○○區○○路0段000巷00號，將不知情之鄭珮琦所申辦之第一商業銀行安南分行（下稱第一銀行）帳戶（帳號：00000000000號）之存摺、提款卡（含密碼）交予真實姓名、年籍不詳，自稱「董振宇」之成年人。待「董振宇」所屬詐騙集團（無證據證明有未滿18歲之成員）取得上開帳戶之存摺、提款卡（含密碼）後，即共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於104年（起訴書誤載為105年）7月28日13時31分許起，假冒蘇素玉之友人李慈萱撥打電話予蘇素玉佯稱：急需借款新臺幣（下同）8萬元云云，致蘇素玉信以為真而陷於錯誤，隨於同日14時1分許，依詐騙集團成員指示，至址設新北市○○區○○路00號之上海商業儲蓄銀行（下稱上海銀行）華江分行匯款8萬元至上開帳戶。嗣經蘇素玉發覺遭騙報警處理，為警調閱上開帳戶資料，始循線查悉上情。

於104年（起訴書誤載為105年）7月28日13時31分許起，假冒蘇素玉之友人李慈萱撥打電話予蘇素玉佯稱：急需借款新臺幣（下同）8萬元云云

<LEO_ACT>

犯罪事實：熊友水明知任何人憑真實身分證件，皆可至金融機構開戶，使用他人帳戶者，多係出於隱瞞自己真實身分及金錢流向之目的，且金融卡及提款密碼均為極重要之物，如將該等帳戶資料供他人使用，可能幫助他人為財產犯罪，竟以其提供之帳戶資料縱幫助他人詐欺亦不違背其本意之幫助詐欺取財犯意，於民國97年4月24日下午3時許，在高雄市小港區某麥當勞速食店，將其不知情之配偶陽滿妹（經不起訴處分確定）所申辦第一商業銀行林園分行帳號00000000000號帳戶之提款卡、密碼等帳戶資料，交付予不詳真實姓名年籍之詐騙集團成年成員使用。該詐騙集團成員取得上開帳戶資料後，旋於97年4月25日下午6時許，撥打電話予陳寶帆，佯稱為東森購物之人員，因陳寶帆付款方式有誤、需查證身份，使陳寶帆陷於錯誤，於97年4月25日晚間10時許，以無卡存款之方式，將新臺幣（下同）97000元存入陽滿妹上開帳戶內。嗣陳寶帆發覺受騙，乃報警處理，而循線查悉上情。

撥打電話予陳寶帆，佯稱為東森購物之人員，因陳寶帆付款方式有誤、需查證身份，

<LEO_ACT>

劉豐豪因急需工作，於民國107年11月底某日，與真實姓名年籍不詳、自稱「劉先生」之成年人（下稱「劉先生」）、真實姓名年籍不詳，在通訊軟體Line（下稱Line）中使用暱稱「阿龍」之成年人（下稱「阿龍」）聯繫，而依一般社會生活之通常經驗可預見，無故以高薪聘用他人專門從事自金融帳戶內提領款項，且於提款前，先至騎樓、花圃、樓梯旁等處所拿取內含提款卡之信封或塑膠袋，並持提款卡至自動櫃員機進行金融帳戶功能測試，領款後將所領得之現金放置在無人看管之公園、騎樓等處所，此工作極有可能係為詐欺集團提領犯罪所得之款項，劉豐豪仍基於縱若其所提領之款項為詐騙他人之犯罪所得亦無違反其本意之不確定故意，加入「劉先生」、「阿龍」所屬之詐欺集團，擔任提領詐欺款項之工作（俗稱車手），並約定以領款金額之2%為報酬，並與「劉先生」、「阿龍」等人，共同意圖為自己不法所有，基於3人以上詐欺取財之犯意聯絡，由劉豐豪持其所有之行動電話1具（IMEI：000000000000000、000000000000000，內含門號0000000000號SIM卡1張）為聯繫工具，依「阿龍」之指示，前往「阿龍」指定之地點拿取中華郵政股份有限公司高雄博愛路郵局帳號00000000000000號帳戶（戶名李建賢，下稱郵局帳戶，另李建賢所涉幫助詐欺部分，業經臺雄地方檢察署以108年度偵字第8571號為不起訴處分）之提款卡後，由「阿龍」以Line告知該提款卡密碼、提領金額等資訊。嗣「劉先生」、「阿龍」所屬之詐欺集團成員即於㈠107年12月13日上午10時53分許，聯繫李月淑，並假冒其親友急借款項，致李月淑陷於錯誤，匯款新臺幣（下同）5萬元至上開郵局帳戶中。㈡復於107年12月13日上午11時許，聯繫楊靖富，並假冒其親友急借款項，致楊靖富陷於錯誤，匯款2萬元至上開郵局帳戶中。而上開款項隨遭劉豐豪持郵局帳戶提款卡提領後，依「阿龍」之指示，放置在「阿龍」指定之處所而繳予集團，嗣經員警調閱監視錄影畫面，且劉豐豪於107年12月18日遭警查獲，並扣得前開行動電話1具，而查悉上情。

聯繫楊靖富，並假冒其親友急借款項，

<LEO_ACT>

李世豪雖預見任意將自己領用之金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼交付予不具信賴關係之他人使用，而可能幫助該他人及其同夥從事財產犯罪，竟基於縱有人以其金融機構帳戶作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦不違反其本意之幫助犯意，於民國103年10月23日某時，在高雄市○○區○○○路000號台北富邦商業銀行港都分行前，將甫申辦之該銀行帳號000000000000號帳戶（下稱台北富邦銀行帳戶）存摺、提款卡及密碼，交付予真實姓名年籍不詳、綽號「明仔」之成年男子，而容任「明仔」及其成年同夥得恣意使用前述台北富邦銀行帳戶。嗣「明仔」及其成年同夥，共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財犯意聯絡，㈠於103年10月23日12時許，撥打電話予周月紅，佯稱係臺北地方法院檢察署檢察官，因其涉及國華公司股東詐領案，將遭收押禁見，配合即沒事，但須匯款至指定帳戶云云，並傳真偽造之「臺北地檢署監管科收據」，致周月紅陷於錯誤，於103年10月29日11時34分許，匯款新臺幣（下同）35萬元至前述台北富邦銀行帳戶內。㈡又於103年10月27日9時許，撥打電話予徐月娥，佯稱因涉及投資老鼠會案件，須依檢察官指示，將存款匯至金管會保管云云，致徐月娥陷於錯誤，於103年10月28日匯款48萬元至前述台北富邦銀行帳戶內，旋遭「明仔」及其成年同夥提領一空。嗣周月紅、徐月娥察覺有異報警處理，始悉全情。案經周月紅、徐月娥訴由高雄市政府警察局苓雅分局移請臺灣高雄地方法院檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

於民國103年10月23日某時，在高雄市○○區○○○路000號台北富邦商業銀行港都分行前，將甫申辦之該銀行帳號000000000000號帳戶（下稱台北富邦銀行帳戶）存摺、提款卡及密碼，交付予真實姓名年籍不詳、綽號「明仔」之成年男子，而容任「明仔」及其成年同夥得恣意使用前述台北富邦銀行帳戶。

<LEO_ACT>

林美麗（偽造文書部分另為不起訴處分）於民國97年11月某日起，邀方燕雪、蔡金誠、葉守義、吳張素吟、郭秀美、何玉珍、駱何素蘭、郭福進、呂吳英昭、張永義、呂黃素琴、呂榮珍、吳雪玉、盧旺、呂雅淑（起訴書誤繕為呂淑雅）、李玉治及呂楊月雲等人參加以其不知情之夫何明德（詐欺、偽造文書部分另為不起訴處分）為會首，含會首共計37會、每會新臺幣（下同）1萬元，會期自98年12月5日起至101年12月5日止，採內標方式標會（即活會會員標息自會款扣除，死會會員則固定支付1萬元）之互助會，方燕雪、蔡金誠、葉守義、吳張素吟、郭秀美、何玉珍、駱何素蘭、郭福進、呂吳英昭、張永義、呂黃素琴、呂榮珍、吳雪玉、盧旺、呂雅淑、李玉治及呂楊月雲等人遂同意參加該互助會。詎林美麗為填補其他互助會之資金缺口，竟意圖為自己不法之所有，就附表一所示之編號2、4、7、9至11、13至17、19、20之13次會期（始會迄於止會共已繳付20次會期，其中始會為會首應收款），利用無人競標或互助會會員間彼此之間多不相識及投標時並非均有活會會員到場競標之機會，於每月開標日後5日內，在臺南市○○區○○路0段000號林美麗所經營之雜貨店或以電話，向方燕雪、蔡金誠、葉守義、吳張素吟、郭秀美、何玉珍、駱何素蘭、郭福進、呂吳英昭、張永義、呂黃素琴、呂榮珍、吳雪玉、盧旺、呂雅淑、李玉治及呂楊月雲等當期活會會員謊稱有會員得標及不實之標金數額而向方燕雪、蔡金誠、葉守義、吳張素吟、郭秀美、何玉珍、駱何素蘭、郭福進、呂吳英昭、張永義、呂黃素琴、呂榮珍、吳雪玉、盧旺、呂雅淑、李玉治及呂楊月雲等活會會員收取會款，使上開活會會員誤以為有人得標，而在上開雜貨店交付會款給林美麗，其以此方式詐得如附表一所示13次會期會款總計351萬6,600元（20次會期之日期、繳付會款金額、活會會員數、詐欺金額等均如附表一所示；另方燕雪等人提出之互助會每期得標金額比較詳如附表二所示）。嗣於100年7月20日，因該互助會週轉不靈，林美麗自行宣布止會，方燕雪、蔡金誠始悉上情。

利用無人競標或互助會會員間彼此之間多不相識及投標時並非均有活會會員到場競標之機會，

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劉豐豪因急需工作，於民國107年11月底某日，與真實姓名年籍不詳、自稱「劉先生」之成年人（下稱「劉先生」）、真實姓名年籍不詳，在通訊軟體Line（下稱Line）中使用暱稱「阿龍」之成年人（下稱「阿龍」）聯繫，而依一般社會生活之通常經驗可預見，無故以高薪聘用他人專門從事自金融帳戶內提領款項，且於提款前，先至騎樓、花圃、樓梯旁等處所拿取內含提款卡之信封或塑膠袋，並持提款卡至自動櫃員機進行金融帳戶功能測試，領款後將所領得之現金放置在無人看管之公園、騎樓等處所，此工作極有可能係為詐欺集團提領犯罪所得之款項，劉豐豪仍基於縱若其所提領之款項為詐騙他人之犯罪所得亦無違反其本意之不確定故意，加入「劉先生」、「阿龍」所屬之詐欺集團，擔任提領詐欺款項之工作（俗稱車手），並約定以領款金額之2%為報酬，並與「劉先生」、「阿龍」等人，共同意圖為自己不法所有，基於3人以上詐欺取財之犯意聯絡，由劉豐豪持其所有之行動電話1具（IMEI：000000000000000、000000000000000，內含門號0000000000號SIM卡1張）為聯繫工具，依「阿龍」之指示，前往「阿龍」指定之地點拿取中華郵政股份有限公司高雄博愛路郵局帳號00000000000000號帳戶（戶名李建賢，下稱郵局帳戶，另李建賢所涉幫助詐欺部分，業經臺雄地方檢察署以108年度偵字第8571號為不起訴處分）之提款卡後，由「阿龍」以Line告知該提款卡密碼、提領金額等資訊。嗣「劉先生」、「阿龍」所屬之詐欺集團成員即於㈠107年12月13日上午10時53分許，聯繫李月淑，並假冒其親友急借款項，致李月淑陷於錯誤，匯款新臺幣（下同）5萬元至上開郵局帳戶中。㈡復於107年12月13日上午11時許，聯繫楊靖富，並假冒其親友急借款項，致楊靖富陷於錯誤，匯款2萬元至上開郵局帳戶中。而上開款項隨遭劉豐豪持郵局帳戶提款卡提領後，依「阿龍」之指示，放置在「阿龍」指定之處所而繳予集團，嗣經員警調閱監視錄影畫面，且劉豐豪於107年12月18日遭警查獲，並扣得前開行動電話1具，而查悉上情。

聯繫李月淑，並假冒其親友急借款項，致李月淑陷於錯誤，匯款新臺幣（下同）5萬元至上開郵局帳戶中。

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李世豪雖預見任意將自己領用之金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼交付予不具信賴關係之他人使用，而可能幫助該他人及其同夥從事財產犯罪，竟基於縱有人以其金融機構帳戶作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦不違反其本意之幫助犯意，於民國103年10月23日某時，在高雄市○○區○○○路000號台北富邦商業銀行港都分行前，將甫申辦之該銀行帳號000000000000號帳戶（下稱台北富邦銀行帳戶）存摺、提款卡及密碼，交付予真實姓名年籍不詳、綽號「明仔」之成年男子，而容任「明仔」及其成年同夥得恣意使用前述台北富邦銀行帳戶。嗣「明仔」及其成年同夥，共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財犯意聯絡，㈠於103年10月23日12時許，撥打電話予周月紅，佯稱係臺北地方法院檢察署檢察官，因其涉及國華公司股東詐領案，將遭收押禁見，配合即沒事，但須匯款至指定帳戶云云，並傳真偽造之「臺北地檢署監管科收據」，致周月紅陷於錯誤，於103年10月29日11時34分許，匯款新臺幣（下同）35萬元至前述台北富邦銀行帳戶內。㈡又於103年10月27日9時許，撥打電話予徐月娥，佯稱因涉及投資老鼠會案件，須依檢察官指示，將存款匯至金管會保管云云，致徐月娥陷於錯誤，於103年10月28日匯款48萬元至前述台北富邦銀行帳戶內，旋遭「明仔」及其成年同夥提領一空。嗣周月紅、徐月娥察覺有異報警處理，始悉全情。案經周月紅、徐月娥訴由高雄市政府警察局苓雅分局移請臺灣高雄地方法院檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

幫助犯意

<LEO_ACT>

韓子健於民國106年8月間經由施詠智認識趙祖鞍，進而加入孫德豪、趙祖鞍、黃文孝、謝宏源、賴建揚、程冠閎、施詠智等人所屬之詐騙集團，由孫德豪擔任與大陸機房、bv大哥聯繫、直接指揮車手或指示趙祖鞍安排車手，與車手聯繫等工作；趙祖鞍依孫德豪、bv大哥指示，負責監督、管理、聯絡車手、到現場附近監看車手，指示車手持金融卡提領款項，及收取車手取回之財物；韓子健則擔任車手，負責前往取得詐騙被害人之財物，韓子健每次向被害人收取款項可分得詐騙款項3%酬勞。孫德豪、趙祖鞍、韓子健等人及所屬之詐騙集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上、冒用公務員名義詐欺取財、行使偽造公文書之犯意聯絡，於106年9月1日上午10時許，先由該詐騙集團成員假冒高雄巿政府警察局警員「陳正國」之名義，撥打電話向蔡施秋娥佯稱其遭名為「林淑芬」之女子冒名申辦玉山銀行帳戶，該帳戶遭用於詐欺取財犯罪，經吳文正檢察官3次通知均未到庭云云，致蔡施秋娥陷於錯誤而依指示於106年9月4日15時許，在桃園巿中壢區崁頂路之仁德公園，交付新臺幣（下同）40萬元與韓子健，韓子健則交付先前至便利超商領取、偽造之臺北地檢署監管科收據公文書1紙以取信於蔡施秋娥。韓子健取得上開款項後，即交與趙祖鞍，並領得1萬2千元之報酬。

先由該詐騙集團成員假冒高雄市政府警察局警員「陳正國」之名義，撥打電話向蔡施秋娥佯稱其遭名為「林淑芬」之女子冒名申辦玉山銀行帳戶，該帳戶遭用於詐欺取財犯罪，經吳文正檢察官3次通知均未到庭云云，

<LEO_ACT>

林孝禹、陳柏旭、高欽亮於民國104年12月間，加入真實姓名年籍不詳、以手機通訊軟體LINE自稱為「大船」、「龍哥」、「風」等成年人所屬詐欺集團，而與該詐欺集團成員共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，由詐欺集團成員以附表一「寄件原因」欄所示詐術，使附表一所示之寄件人陷於錯誤，而依詐欺集團成員指示以黑貓宅急便或空軍一號快遞方式寄送附表一「交付財物」欄所示之物，㈠林孝禹則以每件包裹新臺幣（下同）1,000元之代價，依「大船」指示，於附表一編號一至三「包裹收件地址」欄所示地點，領取附表一編號一至三所示包裏後，放置在臺北市○○區○○路0號家樂福桂林店所設置之置物櫃內，並取走詐騙集團成員放置在置物櫃內之現金報酬，嗣林孝禹因警方通知而於104年12月29日晚間到案，並告知警方其接獲「大船」指示於翌日至臺北市○○區○○路000號領取附表一編號四至七所示包裹並放置於家樂福桂林店所設置之置物櫃內，為協助警方查得自置物櫃取走包裹之人，故仍於翌日領取附表一編號四至七所示包裹，而由警方於該日上午10時許查獲依「風」指示拿取包裹之高欽亮。㈡陳柏旭亦以每件包裹1,000元之代價，依「大船」指示，於附表一編號八至十一「包裹收件地址」欄所示地點，領取附表一編號八至十一所示包裏後，放置在臺北市○○區○○路0號家樂福桂林店、新北市○○區○○路0段000號家樂福重新店、新北市○○區○○路0段000號B1家樂福中和店所設置之置物櫃內，並取走詐騙集團成員放置在置物櫃內之現金報酬（其中附表一編號八至十所示包裹係由高欽亮於104年12月30日上午至家樂福桂林店置物櫃拿取）。㈢高欽亮另依「龍哥」、「風」指示，前往臺北市○○區○○路0號家樂福桂林店置物櫃內，取得附表二「匯入帳戶」欄所示帳戶金融卡及存摺等物品，由「風」告知高欽亮該金融卡密碼，高欽亮即持之測試該金融卡是否可使用，另詐欺集團成員以附表二「匯款原因」欄所示詐術，致附表二「匯款人」欄所示之人陷於錯誤，而於附表二「匯款時間、金額」欄所示之時間匯款至附表二所示帳戶，「風」即指示高欽亮提領附表二所示帳戶內款項，再將之交予詐欺集團成員。

詐欺集團成員以附表一「寄件原因」欄所示詐術

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何旻翰前因施用毒品案件，經臺灣桃園地方法院以103年度桃簡字第1442號判處有期徒刑4月，並經同法院以103年度簡上字第429號判決上訴駁回確定，於民國105年3月17日執行完畢（於本案構成累犯）。詎猶不知悔改，於107年6月中旬，經由真實姓名年籍不詳、綽號「阿威」之成年男子介紹，加入綽號「阿威」所屬之詐騙集團，擔任取款之車手，而與該詐騙集團成員共同基於詐欺取財之犯意聯絡，由該詐騙集團成員分別於如附表二所示之時間，以如附表二所示之詐騙方式，詐騙如附表二所示之謝素娥等人，致謝素娥等人均陷於錯誤，依指示分別於如附表二所示之時間，將如附表二所示之金額，匯入如附表二所示之帳戶後，再由何旻翰持該詐騙集團所交付之上開帳戶金融卡，於如附表二所示之時間、地點，提領如附表二所示之款項，並扣除其中3%作為報酬後，再將剩餘款項依詐騙集團成員之指示交付予詐騙集團上游成員。嗣謝素娥等人相繼發現遭騙，分別報警處理，始循線查悉上情。

加入綽號「阿威」所屬之詐騙集團，擔任取款之車手

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甲○○（綽號：「沈皇」、「阿皇」）、己○○（原名黃旻俊，本院將另行通緝，另行審結）、郭○翰（行為時未滿18歲，所涉附表編號1、3、5所示詐欺部分業經本院少年法庭106年度少護字第690號裁定令入感化教育處所施以感化教育確定，並於民國108年2月23日經裁定免予繼續執行，；所涉附表編號2、4所示詐欺部分業經本院少年法庭為不付審理之裁定；另上開詐欺及所涉妨害自由、恐嚇取財、傷害等罪嫌部分業經本院另為公訴不受理判決確定）、少年杜○軒（90年2月生，真實姓名詳卷）、少年葉○亨（90年11月生，真實姓名詳卷）及少年沈○豪（90年2月生，真實姓名詳卷，上3少年均由臺灣新北地方法院少年法庭另案處理）等人於106年間先後參與不詳之詐騙集團，甲○○擔任詐騙集團控臺職務，指揮車手、車手頭及向車手頭收取詐騙所得轉交上手（術語：收水），己○○擔任車手頭及收水，郭○翰則分別擔任車手頭或車手，杜○軒、葉○亨擔任車手，沈○豪擔任把風；甲○○、己○○、郭○翰與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財罪之犯意聯絡，由己○○將專用於詐騙工作、配附SIM卡之手機（術語：公機、工作機）交給郭○翰，及由己○○、甲○○將用作車手交通費之款項以匯款方式匯給郭○翰，由郭○翰擔任車手取款；或由郭○翰另找杜○軒、葉○亨及沈○豪擔任車手及把風工作，郭○翰並監督其所找之車手行動及收水，而詐騙集團之另外成員則以電話於如附表編號1至5「施用詐術之時間」、「施用詐術之方式」欄所示之時間、方式，使如附表「被害人/告訴人」欄編號1至5所示之丙○○、溫秋美、辛○○、丁○○、乙○○等5人（下合稱丙○○等5人，分稱其姓名）陷於錯誤，遂依詐騙集團成員指示，將財物放置於如附表編號1至5「交付款項之時間、地點」欄所示地點，再由該集團成員以電話通知如附表編號1至5「取款人員、取款結果」欄所示之詐騙集團成員前往撿拾而分別取款既、未遂等情。

由己○○將專用於詐騙工作、配附SIM卡之手機（術語：公機、工作機）交給郭○翰，及由己○○、甲○○將用作車手交通費之款項以匯款方式匯給郭○翰，由郭○翰擔任車手取款；或由郭○翰另找杜○軒、葉○亨及沈○豪擔任車手及把風工作，郭○翰並監督其所找之車手行動及收水，而詐騙集團之另外成員則以電話於如附表編號1至5「施用詐術之時間」、「施用詐術之方式」欄所示之時間、方式，

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陳俊弦於民國106年3月1日至9日間之某時點，經真實姓名、年籍不詳、自稱「蘇彥瑋」之成年男子介紹，加入其所屬之詐欺集團，擔任收取詐騙款項，俗稱「車手」之工作，與該詐欺集團成年成員共同意圖為自己不法之所有，基於行使偽造公文書及三人以上共同冒用政府機關暨公務員名義詐欺取財之犯意聯絡，由該詐欺集團某真實姓名、年籍不詳之成年成員於106年3月9日上午某時，假冒陳瑞仁檢察官撥打電話向劉耀隆佯稱：有人撿到其身分證件，並利用該證件開立多個銀行帳戶，且借款及積欠電話費上萬元，要協助其辦理公證，須先交付保證金云云，致劉耀隆誤信為真，依指示於同日上午10時許，前往銀行領取新臺幣（下同）66萬元後返家等候，復由「蘇彥瑋」撥打電話至陳俊弦所有持用iPhone廠牌門號0000000000號行動電話，指示陳俊弦前往劉耀隆位新北市○○區○○路000巷0號5樓之3住處，嗣陳俊弦抵達劉耀隆住處後，陳俊弦再持其上開行動電話與另名真實姓名年籍不詳之詐欺集團成年男子聯繫，並依該名男子指示前往劉耀隆住處附近超商收取該詐欺集團成年成員前於不詳時、地，偽造之「臺灣臺北地方法院公證申請書」公文書（其上蓋有偽造之「台灣台北地方法院公證處印」印文1枚）傳真本後，於同日上午10時許至同日下午1時許間之某時，至劉耀隆上開住處，向劉耀隆佯稱為法院陳專員，並將上開偽造之公文書交與劉耀隆而行使之，致劉耀隆陷於錯誤，將前揭提領款項66萬元交付與陳俊弦，足以生損害於劉耀隆及臺灣臺北地方法院司法文書之正確性。陳俊弦取得款項後旋赴位於新北市○○區○○路000號衛生福利部臺北醫院（下稱臺北醫院），並將該款項交與「蘇彥瑋」，而「蘇彥瑋」則交付詐得款項2%與陳俊弦作為報酬。嗣於同日下午1時許，陳俊弦與該詐欺集團成年成員承前三人以上共同冒用政府機關暨公務員名義詐欺取財之犯意聯絡，由該詐欺集團成年成員於同日下午1時許，接續撥打電話予劉耀隆，向其佯稱保證金不夠云云，致劉耀隆誤信為真，依指示前往銀行領款30萬元返回住處等候，嗣陳俊弦依「蘇彥瑋」指示於同日下午2時許，至劉耀隆上開住處，向劉耀隆佯稱為法院陳專員，致劉耀隆陷於錯誤，交付30萬元與陳俊弦，陳俊弦則於收受30萬元後，旋赴新北市新莊區新北大道某處，將前開款項交與「蘇彥瑋」，而「蘇彥瑋」則交付詐得款項2%與陳俊弦作為報酬。嗣劉耀隆察覺受騙並報警處理，經警在前揭偽造公文書上採得陳俊弦之指紋，始悉上情。

接續撥打電話予劉耀隆，向其佯稱保證金不夠云云，

<LEO_ACT>

張維盛明知將自己金融帳戶提供他人使用，依一般社會生活經驗，可預見將成為不法集團詐騙款項之用，竟仍基於幫助詐欺之犯意，於民國99年6月28日下午某時，在桃園縣中壢市○○路某處全家便利商店，將其所申請之中華郵政股份有限公司大湳郵局（下稱：大湳郵局）帳號：000-00000000000000帳戶提款卡及密碼，提供予真實姓名不詳之某詐欺集團成員。嗣該屬詐欺集團成員，意圖為自己或第三人之不法所有，㈠於99年6月29日下午5時30分許，撥打電話予陳乙瑄，佯稱因先前網路購物分期付款設定錯誤，須至自動櫃員機操作云云，致陷於錯誤，依指示轉帳操作匯款29,995元至前開張維盛大湳郵局帳戶，旋遭提領一空。㈡於99年6月29日晚間9時30分許，撥打電話予卓東護，佯稱因先前網路購物分期付款設定錯誤，須至自動櫃員機操作云云，致陷於錯誤，依指示轉帳操作匯款新臺幣（下同）29,995元至前開張維盛大湳郵局帳戶，旋遭提領一空。嗣卓東護、陳乙瑄察覺有異，報警循線查悉上情。

佯稱因先前網路購物分期付款設定錯誤，須至自動櫃員機操作云云，

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緣唐崇祐、羅楨勛（上2人另行併案）於民國108年4月間，經友人介紹認識陳重安（暱稱「美尻」），即參與陳重安及暱稱ZACK真實年籍姓名不詳成年男子（由警追查中）之具有持續性及牟利性之有結構性之3人以上詐欺集團犯罪組織，由唐崇祐、羅楨勛擔任持提款卡至不特定金融機構提款機提領被害人遭詐騙款項之車手角色，並共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺之犯意聯絡及行為分擔，等候陳重安以微信群組指示其至指定之地點領取人頭帳戶提款卡及密碼後，再至不特定金融機構提款機提領不特定被害人匯入受詐騙之款項，其可因此獲得每日提領款項1.5%之報酬。迨於108年5月6日10時許，陳重安所屬3人以上不詳詐欺集團成員，以電話聯絡佯稱係賴玉蕊之親人而需錢孔急，賴玉蕊不疑有他而陷於錯誤，即於當日12時10分許，匯款新臺幣（下同）180,000元至該詐欺集團指定之台新銀行高雄分行帳號000-00000000000000號之人頭帳戶內後，唐崇祐、羅楨勛隨即在微信群組內接獲陳重安指示，渠2人至臺北市萬芳醫院附近麥當勞之廁所內碰面，由羅楨勛當面交付上開台新銀行人頭帳戶之提款卡（含密碼），於附表所示之時間、地點，由唐崇祐負責提領7筆共13萬元後，隨與羅楨勛相約地點將所提領之贓款轉交給羅禎勛，再由羅楨勛將款項轉交給陳重安。嗣為警據報循線查獲。

以電話聯絡佯稱係賴玉蕊之親人而需錢孔急，

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劉俊源曾因施用毒品案件，經本院於民國101年11月12日以101年度易字第2334號判處有期徒刑5月確定，於102年6月23日執行完畢出獄。詎劉俊源仍不知悔改，而依其之智識及生活經驗，明知行動電話門號SIM卡係供個人與他人使用聯絡重要工具，與個人身分之表徵密切，可預見將之提供他人使用，因門號申請人與實際使用者不同，使用者即可藉此躲避員警追查，作為詐欺取財之犯罪工具；且現今一般行動電話門號之申請甚為簡易方便，如係基於正當用途而有使用行動電話門號之需用，以自己名義申請辦理即可，無使用他人門號以掩飾實際通話者之必要。惟在不違背其本意之下，基於幫助他人犯詐欺取財罪之不確定故意，於105年8月14日後某日，將其向台灣大哥大股份有限公司（下稱台灣大哥大電信公司）申辦0000000000號行動電話門號SIM卡，交付予真實姓名年籍不詳之詐欺者使用。嗣該詐欺者基於意圖為自己不法所有之詐欺犯意，先在「台灣借錢網」網路上刊登辦理貸款之廣告，並以上揭電話做為聯絡方式，藉以向不特定人詐取金融帳戶（含存摺、提款卡等）之用。

在「台灣借錢網」網路上刊登辦理貸款之廣告，並以上揭電話做為聯絡方式，藉以向不特定人詐取金融帳戶（含存摺、提款卡等）之用。

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蔡依凌明知近年來坊間盛行以虛設、租賃、借用或買賣人頭帳戶等方式，供詐騙者作為詐騙或恐嚇他人交付財物之不法用途，亦可預見無故收購、租賃或借用他人之存摺、金融卡及密碼者，目的及手段詭異，極可能係將之作為財產犯罪工具，藉以避免真實身分暴露而遭究，竟於民國104年1月12日17時4分許，撥打「長鴻理財」網路廣告刊登之0000000000號門號，與身分不詳、自稱「范小姐」之成年詐騙者聯繫後，基於縱有人以其提供之金融帳戶實行詐欺取財犯罪，亦不違背其本意之幫助故意，於104年1月13日某時，在位於臺中市大連路與昌平路之「7-11便利商店」，將其所有之合作金庫商業銀行股份有限公司昌平分公司帳號0000000000000000號帳戶（下稱合作金庫帳戶）之存摺、提款卡及密碼，宅配至位於臺中市○區○○街00○00號，交與身分不詳、綽號「賀先生」之成年人，容任該詐騙者利用作為詐財之人頭帳戶。嗣於104年1月15日11時45分許，該女性詐騙者冒稱樊姚阿幼女兒，致電樊姚阿幼誆稱：急需用錢云云，致樊姚阿幼陷於錯誤，於同日13時19分許，在新北市○○區○○路00號北三重分行，以臨櫃存款方式，將新臺幣（下同）13萬5千元匯入蔡依凌上開合作金庫帳戶內。

冒稱樊姚阿幼女兒，致電樊姚阿幼誆稱：急需用錢云云，

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葉志強前因強盜等案件，經臺灣高等法院高雄分院以94年度上訴字第1481號判處有期徒刑4年8月、6月，定應執行有期徒刑5年確定，嗣經同法院以96年度聲減字第1532號裁定上開有期徒刑6月之罪刑減為有期徒刑3月，再與上開有期徒刑4年8月之罪刑定應執行有期徒刑4年9月確定，於民國98年12月16日假釋付保護管束，於100年5月31日保護管束期滿，假釋未經撤銷，其未執行之刑，以已執行論。詎猶不知悔改，其能預見將自己所有之金融機構存款帳戶提款卡、提款卡密碼交付予真實姓名、年籍均不詳之成年人使用，足供他人作為詐欺取財等財產犯罪款項出入之工具，竟仍不違其本意，基於幫助詐欺之不確定故意，於103年6月25日，將其所有玉山銀行後庄分行帳號0000000000000號帳戶(下稱玉山銀行帳戶)之提款卡，以宅急便寄予某真實姓名、年籍均不詳，自稱「蔡坤昇」之成年男子，並以電話通訊方式告知提款卡密碼予與其聯絡之人。嗣上開「蔡坤昇」及其所屬詐欺集團成員取得該帳戶提款卡、提款卡密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，(一)於103年6月28日14時14分許，撥打電話予蔡曜州，對其佯稱：其網路購物後，因貨運公司疏失，會連續自動扣款12次，需至自動櫃員機操作取消等語，致蔡曜州陷於錯誤，依指示操作而匯款新臺幣(下同)2萬9912元、2萬9912元、8334元、存款3萬元至上開玉山銀行帳戶、存款3萬元、3萬元至謝子哲(所涉幫助詐欺取財罪嫌部分，另移轉管轄)所有臺灣土地銀行臺南分行帳號000000000000號帳戶內。(二)於103年6月28日17時23分許，撥打電話予廖平洋，對其佯稱：其網路購物後，因簽名欄位有誤，會連續自動扣款12次，需至自動櫃員機操作取消等語，致廖平洋陷於錯誤，依指示操作而匯款1萬4806元至上開玉山銀行帳戶。嗣經蔡曜州、廖平洋發覺有異受騙，報警處理，始查知上情。

於103年6月28日17時23分許，撥打電話予廖平洋，對其佯稱：其網路購物後，因簽名欄位有誤，會連續自動扣款12次，需至自動櫃員機操作取消等語，

<LEO_ACT>

凃乃方、王威於民國105年5月間與年籍不詳綽號「好V」之成年男子基於意圖為自己不法所有之詐欺犯意聯絡，共同為下列行為：㈠「好V」暨其所屬不詳姓名年籍之詐欺集團成員，於⑴105年5月18日以電話向林孟樺佯稱係衣芙日系網路購物賣家，因工作人員作業疏失誤設訂單為20筆，需至ATM操作核對存款金額，使林孟樺陷於錯誤，於105年5月19日下午7時許，透過ATM轉帳新臺幣（下同）29,906元，至少年張○心(民國87年生，所涉詐欺案件，另案辦理)所有之國泰世華商業銀行000-000000000000號帳戶。「好V」所屬之詐欺集團成員另於⑵105年5月19日以電話向黃政偉佯稱係小P團購網路購物賣家，因工作人員作業疏失誤設為連續分期扣款，需至ATM解除分期付款，使黃政偉陷於錯誤，於105年5月19日下午8時許，透過ATM轉存29,980元，至少年張○心上開國泰世華商業銀行000-000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開少年張○心之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於同日晚間，分別在①新竹縣○○市○○○路000號之ATM提款機提領現金30,000元；②新竹縣竹北市縣○○路000號之ATM提款機提領現金600元；③新竹縣○○市○○○路000號之ATM提款機提款現金59,000元（共計89,600元），並將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈡「好V」所屬之詐欺集團成員於105年5月23日以行動電話門號0000000000向簡玉燕佯稱係其友人「朱麗珠」，因需錢周轉，向簡玉燕商借10萬元，使簡玉燕陷於錯誤，於同日下午2時許，匯款10萬元至「朱麗珠」指定之少年周○仙(所涉詐欺案件，另由新北地方法院少年法庭審理)所有之新光銀行新埔分行000-0000-00-0000000號帳戶；再由凃乃方將「好V」交付之上開少年周○仙之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月23日在臺中市○○區○○街0巷0號之ATM提款機提領現金共計10萬元，並隨即將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈢「好V」所屬之詐欺集團成員於105年5月24日以電話向侯明芳佯稱係JWLKERSIM公司人員，因之前所購買國外旅遊WIFI卡操作有誤，需至ATM更正資料，使侯明芳陷於錯誤，於同日下午6時許，轉帳29,989元至楊慧君（所涉詐欺案件，另案由檢察官偵辦）所有之永豐商業銀行000-00000000000000號帳戶，再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月24日下午6時24分許，在臺中市○區○村路0段00號之ATM提款機提款3次，共計60,015元，並隨即將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈣「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日以電話向林淑卿佯稱萬達運動網路商城客服人員，因工作人員作業疏失誤設為連續分期扣款，需至ATM操作以解除分期付款，使林淑卿陷於錯誤，於105年5月24日晚間8時38分許，轉帳3萬元，並接續於同月25日另匯款29,985元（以上合計59,985元），至楊慧君所有之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。王威遂於105年5月24日晚間8時51分許，在臺中市○區○○路0段000號之ATM提款機提款7,000元、轉帳23,000元，並隨即將所領得之現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈤「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日下午6時許以電話向陳俊霖詢問是否於露天拍賣網站拍賣商品，因商品下架，需提款後再跨行存款以便作數據整合，使陳俊霖陷於錯誤，於同日晚間7時許，接續匯入4筆29,985元（共計119,940元）至楊慧君所有彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂先後於①同日晚間7時29分許，在臺中市○區○○路0段00號之ATM提款機提款29,000元；②同日晚間7時48分許，在臺中市○區○○路000○000號之ATM提款機提款30,000元；③同日晚間8時27分許，在臺中市○區○○路0段00號之ATM提款機提款30,000元；④同月25日凌晨0時7分許，在臺中市○區○○路000○000號之ATM提款機提款30,000元（上開合計提領現金119,000元)，王威嗣後將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈥「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日以電話向陳秋葉佯稱係小三美日購物賣家，因工作人員作業疏失，需陳秋葉提供其他帳戶扣款，並要求陳秋葉至ATM操作，使陳秋葉陷於錯誤，於同日晚間7時36分許，透過ATM轉帳1萬9,012元至楊慧君所有之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月24日晚間8時11分許，在臺中市○區○○路0段0○00號之ATM提款機提款1萬9,005元，並將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方〔本院105年度訴字第668號〕。㈦「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日上午9時許以電話向顏水錦佯稱係其丈夫吳森雄之表妹，因需錢周轉，而向顏水錦借款，使顏水錦陷於錯誤，接續於⑴105年5月24日中午12時28分，匯入15萬元至黃琮賢所有臺灣銀行新店分行000000000000帳戶；⑵105年5月24日下午1時，匯入30萬元至陳雅婷所有之玉山銀行嘉義分行0000-000000000帳戶；⑶105年5月24日下午1時許，匯入20萬元至陳淑芳所有台新國際商業銀行高雄分行0000-0000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付前開黃琮賢、陳雅婷、陳淑芳帳戶之存摺、提款卡、密碼轉交王威，王威遂分別於①105年5月24日日中午12時33分許，在臺中市○區○○路0段00○0號至之3號之ATM提款機，自黃琮賢帳戶分8次提領15萬元；②於同日下午1時許，在臺中市○區○○○路00號之ATM提款機，自陳雅婷帳戶分3次共提領6萬元；③於105年5月25日凌晨0時15分許，在臺中市○區○○○道0段000號之ATM提款機，自陳雅婷帳戶提領2萬元；④於105年5月25日凌晨0時20分許，在臺中市○區○○路000號之ATM提款機，分3次共提領3萬9千8百元；⑤於105年5月24日下午1時24分許，至臺中市○區○○路0段000號之ATM提款機，分3次自陳淑芳帳戶提領15萬元，又轉帳3萬元至黃琮賢之000-000000000000帳戶；⑥於同日下午1時44分許，至臺中市○區○○路0段000○0號之ATM提款機，分2次自陳淑芳帳戶提領3萬元。王威於提領上開款項後，將提領所得款項在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方〔本院105年度訴字第725號〕。

「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日以電話向林淑卿佯稱萬達運動網路商城客服人員，因工作人員作業疏失誤設為連續分期扣款，需至ATM操作以解除分期付款

<LEO_ACT>

林思蓓前因竊盜案件，經臺灣新北地方法院以104年度易字第1416號判決判處有徒刑3月確定，於民國105年9月6日執行完畢。詎其猶不知悔改，明知其無支付餐費之能力及意願，竟意圖為自己不法之所有，於106年1月1日20時50分許，至陳美珠所經營位於新北市○○區○○○路00號之百里香熱炒店內點餐，致陳美珠陷於錯誤，誤認林思蓓有支付消費款項之資力及意願，而提供炒羊肉、麻油豬肝、皮蛋地瓜葉、蚵仔湯、蘋果西打、白飯（價值共計新臺幣420元）與林思蓓食用。嗣林思蓓食用完畢後，即表示無錢付帳，陳美珠始知受騙。

於106年1月1日20時50分許，至陳美珠所經營位於新北市○○區○○○路00號之百里香熱炒店內點餐，

<LEO_ACT>

蔡金龍於民國102年1月間，並無向他人購買車輛之真意，因亟需資金週轉，竟因其個人信用不佳，無法向銀行申辦附擔保品之個人信用貸款，遂與同樣知悉上情之浩偉企業社員工林偉誠、顏雅萍及真實姓名、年籍不詳、自稱「龍志偉」之成年男子（未據起訴）意圖為自己不法所有，基於詐欺之犯意聯絡，先由蔡金龍將其個人之勞工保險被保險人投保資料表（明細）、薪轉帳戶交易明細、國民身分證、健保卡等個人身分與財力證明文件傳真予顏雅萍，顏雅萍再交予林偉誠，復由林偉誠自「龍志偉」處取得車牌號碼0000-00號自用小客車之行車執照後，佯以蔡金龍向不知情之人頭車主「黃敏哲」購買上開車輛之名義，由林偉誠代為向裕融企業股份有限公司（下稱裕融公司）申辦貸款新臺幣（下同）62萬元（約定分期付款方式為每月1期，自102年2月24日起，每期付款1萬4,136元，共60期）。裕融公司旋委託其經銷商連紘實業有限公司員工即不知情之林佳慧，與蔡金龍、林偉誠、顏雅萍相約於102年1月22日某時許，在苗栗縣三義鄉某麥當勞餐廳內完成對保手續，由蔡金龍當場簽署債權讓與暨動產抵押契約、動產擔保交易動產抵押設定登記申請書及遠東國際商業銀行股份有限公司消費者貸款申請書等文件交予林佳慧，林偉誠亦將上開車輛行照交予林佳慧，由林佳慧代為向裕融公司辦理申貸，致裕融公司審核放貸業務之人員誤認蔡金龍確有向「黃敏哲」購買上開車輛之事實，而陷於錯誤，同意以前揭約定內容放貸予代為申請之浩偉企業社，林偉誠代表浩偉企業社收受62萬元後，由蔡金龍分得20萬元、林偉誠分得4萬4,000元、顏雅萍分得1萬8,000元、「龍志偉」分得其餘款項。嗣因蔡金龍僅還款2期即未再繳納，裕融公司追查後始知其並未實際購買上開車輛而查悉上情。

佯以蔡金龍向不知情之人頭車主「黃敏哲」購買上開車輛之名義，由林偉誠代為向裕融企業股份有限公司（下稱裕融公司）申辦貸款新臺幣（下同）62萬元（約定分期付款方式為每月1期，自102年2月24日起，每期付款1萬4,136元，共60期）。

<LEO_ACT>

甲○○可預見將銀行之存摺及提款卡（含密碼）提供予陌生之他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財之犯罪目的，竟仍基於幫助詐欺取財之不確定故意，於民國107年3月底某日，依某詐欺集團成員之指示，將其申辦之彰化商業銀行北屯分行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱彰銀帳戶），及華南商業銀行大里分行帳號000-000000000000號帳戶（下稱華銀帳戶）之提款卡變更密碼後，再將該二銀行帳戶之存摺、提款卡，利用7-11便利商店之宅急便，寄交予該詐欺集團之成員。該詐欺集團之成員取得甲○○前開彰銀及華銀帳戶之存摺、提款卡後，即與其所屬詐騙集團之其他成員（無證據證明成員中有未滿18歲之人）基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於附表所示之詐騙時間，以附表所示之詐騙方式，致如附表所示之乙○○、己○○、韓麗華、辛○○、丙○○、庚○○、丁○○陷於錯誤，而於附表所示之匯款時間，將附表所示之受騙金額，匯入甲○○之前開彰銀及華銀帳戶內，該詐騙集團成員於款項匯入後，旋即以提款卡提領一空，嗣經乙○○等人發覺有異而報警處理，始循線查悉上情。

將銀行之存摺及提款卡（含密碼）提供予陌生之他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財之犯罪目的

<LEO_ACT>

陳定安（涉犯組織犯罪防制條例犯行部分經臺灣高等法院臺中分院108年度金上訴字第2508號判決判處罪刑）明知代為提領不明之他人金融機構帳戶內之現金，係詐騙集團收取犯罪所得之犯罪手法，竟於民國108年4月間，加入由賴俊億、黃彥齊（所涉共同詐欺部分，業經本院各判處有期徒刑1年2月）、蔡岳橙（另行審結）及真實姓名、年籍不詳、綽號「阿林」等不詳男子等共同組成3人以上以實施詐術為手段，且具有持續性、牟利性之有結構性組織之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），並由本案詐欺集團不詳成員，先以不詳方法取得金融機構帳戶，復由本案詐欺集團不詳成員以不詳方式將各該帳戶之金融卡及提款密碼交付給蔡岳橙，由蔡岳橙指示賴俊億將各該帳戶之金融卡交付給陳定安、黃彥齊，再由黃彥齊以電腦查詢各該帳戶之金融卡餘額及確認各該帳戶可以使用，並修改提款密碼之後，續由陳定安擔任本案詐欺集團之車手，負責持金融機構帳戶之金融卡至自動櫃員機提領被害人遭詐騙而存匯之款項，後將提領款項交付給賴俊億，復由賴俊億轉交給蔡岳橙，並由蔡岳橙再交給「阿林」，蔡岳橙再依「阿林」指示，指示賴俊億發放金額不等之報酬予陳定安、黃彥齊，並發放報酬予賴俊億。陳定安與本案詐欺集團成員共同基於意圖為自己不法之所有，基於加重詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團之不詳成員，以附表所示之詐術，向附表所示之人施用詐術，致附表所示之人陷於錯誤，將款項匯入如附表所示之人頭帳戶內；復由賴俊億依指示將如附表所示之人頭帳戶提款卡交付給黃彥齊，黃彥齊確認該人頭帳戶尚未設定為警示帳戶，且其內有款項匯入，便將該人頭帳戶提款卡、提款密碼交付給陳定安，復由陳定安依照本案詐欺集團不詳成員指示，於如附表所示之提款時間、提款地點，持如附表所示人頭帳戶之金融卡，接續提領如附表所示之提領款項。陳定安提領完如附表所示之提領款項後，即將上開款項交付給賴俊億，復由賴俊億轉交給蔡岳橙，蔡岳橙再交給「阿林」後，陳定安取得新臺幣（下同）3,000元之報酬。嗣經警調閱相關自動櫃員機監視錄影畫面及路口監視器畫面後，始循線查悉上情。

代為提領不明之他人金融機構帳戶內之現金，係詐騙集團收取犯罪所得之犯罪手法

<LEO_ACT>

楊憲壎、丁聖航均得預見將金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼交予他人使用，可能作為幫助詐欺集團收取不法所得之用，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財之不確定故意，楊憲壎於民國107年3月16日，在新北市新莊區中平路某統一超商內，以宅急便方式，將其申辦之臺灣新光商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱新光銀行帳戶）之存摺、提款卡及密碼，郵寄予真實姓名年籍不詳之「江旻鴻」所屬之詐欺集團成員使用。另丁聖航於107年3月18日，在新北市蘆洲區民權路某統一超商內，以宅急便方式，將其申辦之中華郵政股份有限公司蘆洲郵局帳號0000000-0000000號帳戶（下稱蘆洲郵局帳戶）之存摺、提款卡及密碼，郵寄予真實姓名年籍不詳之「許家緯」所屬之詐欺集團成員使用，而幫助該欺集團掩飾渠等因詐欺犯罪所得之財物。嗣上開詐欺集團成員於取得前揭帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，於：（一）107年3月20日16時14分許，先後假冒網路賣家及銀行人員，撥打電話予黃銘彥，謊稱黃銘彥先前於網路購物時，因作業疏失將其誤設為經銷商，導致額外購買12個行李箱將進行扣款，需依指示操作自動櫃員機以解除設定云云；使黃銘彥陷於錯誤，而於同日18時49分、19時7分許，分別匯款新臺幣（下同）1萬985元、1萬8,985元至楊憲壎之新光銀行帳戶內；另於同日17時37分、17時54分、18時21分許，分別匯款4萬9,985元、4萬2,123元、2萬9,985元至丁聖航之蘆洲郵局帳戶內，均旋遭提領一空。（二）107年3月20日17時24分許，先後假冒網路賣家及銀行人員，撥打電話予陳冠齊，謊稱陳冠齊先前於網路購物時重複訂購多組商品，需依指示操作自動櫃員機以取消分期付款云云；使陳冠齊陷於錯誤，而於同日18時29分許，匯款2萬9,024元至楊憲壎之新光銀行帳戶內，旋遭提領一空。

假冒網路賣家及銀行人員，撥打電話予陳冠齊，謊稱陳冠齊先前於網路購物時重複訂購多組商品，需依指示操作自動櫃員機以取消分期付款云云；

<LEO_ACT>

犯罪事實：㈠黃清和明知金融機構帳戶相關物件係個人理財之重要工具，為攸關個人財產、信用之表徵，若交付他人使用，有可能遭不法集團做為存放詐欺取財得款之用，藉以掩飾犯罪所得，而逃避檢警人員之追緝，詎其竟基於幫助詐欺取財之犯意，於民國105年9月10日某時許，在南投縣埔里鎮某統一便利商店，以店到店之方式，將其向中華郵政股份有限公司埔里郵局所申設之局號：0000000、帳號：0000000號帳戶（以下簡稱為本案帳戶）之存摺、金融卡及密碼一併寄送至臺中市○區○○○路000號「統一便利商店新振興門市」予真實姓名、年籍均不詳、自稱「賴瑋祥」之成年人，並約定以每月新臺幣（下同）3萬元之代價，提供「賴瑋祥」及其所屬不法集團利用本案帳戶之上述相關物件做為詐欺取財之人頭帳戶使用。嗣「賴瑋祥」於取得本案帳戶之相關物件後，即由自己或所屬不法集團之其他成員共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，而於105年9月14日11時許，以電話號碼0000000000號電話撥打電話予蔡王金快，佯稱係蔡王金快之外孫女，因需錢孔急，欲向蔡王金快借款週轉等語，蔡王金快因而陷於錯誤，依指示前往址設嘉義縣朴子市○○里0○0號海通郵局臨櫃匯款新臺幣（下同）15萬元至本案帳戶內，並於當日入帳後，隨即遭提領完畢。蔡王金快匯款後於同月17日（聲請簡易判決處刑書誤載為翌日應予更正），撥打電話予李依柔詢問還款事宜，始發覺受騙，報警處理，經警循線查悉上情。㈡案經蔡王金快訴由嘉義縣政府警察局朴子分局轉由南投縣政府警察局埔里分局報告臺灣南投地方法院檢察署檢察官偵查起訴。

在南投縣埔里鎮某統一便利商店，以店到店之方式，將其向中華郵政股份有限公司埔里郵局所申設之局號：0000000、帳號：0000000號帳戶（以下簡稱為本案帳戶）之存摺、金融卡及密碼一併寄送至臺中市○區○○○路000號「統一便利商店新振興門市」予真實姓名、年籍均不詳、自稱「賴瑋祥」之成年人，並約定以每月新臺幣（下同）3萬元之代價，提供「賴瑋祥」及其所屬不法集團利用本案帳戶之上述相關物件做為詐欺取財之人頭帳戶使用。

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王韋智可預見依一般社會生活之通常經驗，將自己或他人之銀行帳戶提供他人使用，可能因此供不法詐騙份子用以詐使他人將款項匯入後，再加以提領之用，可能因而幫助他人從事詐欺取財犯罪，竟不違背其本意，仍基於幫助他人詐欺取財之不確定故意，於民國104年6月23日前之某日，在不詳地點，將陳俊男（另為不起訴處分）向華泰商業銀行股份有限公司新莊分行所開立，帳號0000000000000號帳戶（下稱華泰銀行帳戶）之存摺、提款卡及密碼，提供予詐騙集團所屬真實姓名、年籍不詳之成年人使用。嗣該詐騙集團成員即共同意圖為自己不法之所有，於同年6月23日14時17分許，在不詳地點，撥打電話向林珈宏佯裝為其友人謝青志，欲向林珈宏請求借款，致林珈宏陷於錯誤，而允諾借款，並將新臺幣15萬元匯入指定之上開華泰銀行帳戶。嗣因林珈宏察覺有異報警處理，始循線查悉上情。

撥打電話向林珈宏佯裝為其友人謝青志，欲向林珈宏請求借款，

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甲○○（綽號：「沈皇」、「阿皇」）、己○○（原名黃旻俊，本院將另行通緝，另行審結）、郭○翰（行為時未滿18歲，所涉附表編號1、3、5所示詐欺部分業經本院少年法庭106年度少護字第690號裁定令入感化教育處所施以感化教育確定，並於民國108年2月23日經裁定免予繼續執行，；所涉附表編號2、4所示詐欺部分業經本院少年法庭為不付審理之裁定；另上開詐欺及所涉妨害自由、恐嚇取財、傷害等罪嫌部分業經本院另為公訴不受理判決確定）、少年杜○軒（90年2月生，真實姓名詳卷）、少年葉○亨（90年11月生，真實姓名詳卷）及少年沈○豪（90年2月生，真實姓名詳卷，上3少年均由臺灣新北地方法院少年法庭另案處理）等人於106年間先後參與不詳之詐騙集團，甲○○擔任詐騙集團控臺職務，指揮車手、車手頭及向車手頭收取詐騙所得轉交上手（術語：收水），己○○擔任車手頭及收水，郭○翰則分別擔任車手頭或車手，杜○軒、葉○亨擔任車手，沈○豪擔任把風；甲○○、己○○、郭○翰與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財罪之犯意聯絡，由己○○將專用於詐騙工作、配附SIM卡之手機（術語：公機、工作機）交給郭○翰，及由己○○、甲○○將用作車手交通費之款項以匯款方式匯給郭○翰，由郭○翰擔任車手取款；或由郭○翰另找杜○軒、葉○亨及沈○豪擔任車手及把風工作，郭○翰並監督其所找之車手行動及收水，而詐騙集團之另外成員則以電話於如附表編號1至5「施用詐術之時間」、「施用詐術之方式」欄所示之時間、方式，使如附表「被害人/告訴人」欄編號1至5所示之丙○○、溫秋美、辛○○、丁○○、乙○○等5人（下合稱丙○○等5人，分稱其姓名）陷於錯誤，遂依詐騙集團成員指示，將財物放置於如附表編號1至5「交付款項之時間、地點」欄所示地點，再由該集團成員以電話通知如附表編號1至5「取款人員、取款結果」欄所示之詐騙集團成員前往撿拾而分別取款既、未遂等情。

少年杜○軒

<LEO_SOC>

張淑梅在網際網路FaceBook（下稱臉書）交友軟體認識真實姓名、年籍不詳、自稱從事網拍工作之「沈政賢」成年男子（下稱「沈政賢」），「沈政賢」於民國105年11月16日晚間，向張淑梅表示願以新臺幣（下同）8,000元之代價，向張淑梅借用金融帳戶5天。而張淑梅依其一般社會生活之通常經驗，應可知悉一般人均可自行申請金融帳戶使用，如非意圖供犯罪使用，無借用他人金融帳戶之必要，並可預見其將金融帳戶提供與真實姓名、年籍不詳之成年人後，該成年人將可能藉由該蒐集所得之帳戶作為詐欺被害人轉帳匯款存款之用，遂行詐欺取財犯行，並逃避檢警人員之追緝，而其發生並不違背自己本意之情況下，基於幫助他人犯詐欺取財罪之不確定故意，於105年11月17日某時，在位於南投縣○○市○○路000號之統一超商康壽門市，將其所申辦之中華郵政股份有限公司沙鹿郵局帳號00000000000000號帳戶（下稱上開郵局帳戶）之金融卡，以黑貓宅急便之方式，寄送至桃園市○○區○○路0號交與「沈政賢」（收件人手機門號0000000000號）使用，並在臉書上告知「沈政賢」上開金融卡之密碼，張淑梅即以此方式容任「沈政賢」以上開郵局帳戶作為詐欺取財之工具，而以此方式幫助「沈政賢」使用上開郵局帳戶詐騙他人轉帳匯款存款之用。「沈政賢」取得張淑梅上開郵局帳戶之金融卡、密碼後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意（無證據證明係2人以上共同犯案，起訴書原載「沈政賢」與所屬詐欺集團成員共同犯之，應予更正），以向莊國典（業經臺灣高雄地方法院檢察署檢察官以106年度偵字第10363號聲請簡易判決處刑）購得之臉書帳號「莊國典」，以如附表一所示之方式刊登販售運動襪之不實訊息，並留下黃嘉賢（由檢察官另案偵辦）申設之行動電話門號0000000000號作為聯繫方式，於如附表一所示之時間，以如附表一所示之詐欺方式，詐欺如附表一「被害人」欄所示之人，致其等陷於錯誤，而以如附表一所示之方式轉帳匯款存款至張淑梅上開郵局帳戶（詳如附表一所示）。嗣經如附表一「被害人」欄所示之人發覺有異而報警處理，始循線查獲上情。而張淑梅嗣並未獲得「沈政賢」承諾交付之8,000元報酬。

真實姓名、年籍不詳、自稱從事網拍工作之「沈政賢」成年男子（下稱「沈政賢」）

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林思蓓於民國106年3月21日15時30分許，明知其並無支付餐費之能力及意願，竟意圖為自己不法之所有及利益，基於詐欺取財與詐欺得利之犯意，在許羽綺經營之臺北市○○區○○○路0段0號「小當家海鮮鍋物店」內用餐，佯裝有支付意願及付款能力，點用「單人海鮮套餐」、「牛培根」、「綜合菜盤」、「金針菇」、「玉米筍」、「烏龍麵」各1份等財物（價值共計新臺幣【下同】1,025元），致該店客服員黎鳳美陷於錯誤，誤認林思蓓有能力支付消費款項而供給上開餐點予林思蓓食用，並提供餐桌服務（服務費為上開餐點價值之10％，即102元）予林思蓓，林思蓓遂詐得上開餐點及餐桌服務之不法利益。嗣林思蓓食用完畢，即表示無錢付帳，黎鳳美始知受騙並報警而查獲。案經許羽綺告訴臺北市政府警察局中山分局報告臺灣臺北地方法院檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

林思蓓

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蔡宗翔於民國104年11月或同年12月間某日，經由邱羽祥之邀約，加入邱羽祥、湯仕豪、湯仕緯及其他姓名年籍均不詳之成年男子所組成之詐欺集團，擔任該詐欺集團向不特定民眾詐騙後前往拿取贓款的「車手」工作，而與邱羽祥、湯仕豪、湯仕緯及該詐欺集團之其他成員等三人以上共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，先由該詐欺集團之某男性成員，於104年12月24日上午10時13分許，撥打電話向張弘政佯稱：你的兒子遭綁架，需支付贖金新臺幣（下同）10萬元，以贖回兒子的自由云云，致使張弘政誤認其子遭歹徒綁架，而有危害其子生命、身體之危險，遂陷於錯誤，而依該集團成員之指示，將10萬元款項攜至臺中市北屯區太原路三段與柳楊東街口，並將之放置在某停放該路口之自用小客車右後輪處後，再由該集團其他成員，撥打湯仕豪先前交付蔡宗翔如附表所示之手機1支，聯繫蔡宗翔前往取款，蔡宗翔則於同日11時許，前往臺中市北屯區太原路三段與柳楊東街口，拿取張弘政所有放置於該處之10萬元款項，而共同向張弘政詐取10萬元財物得逞。該詐欺集團食髓知味，接續基於向張弘政詐取財物之犯意聯絡，由該集團某男性成員，向張弘政表示：10萬元的贖金不夠，另需提款贖回其子云云，張弘政誤信為真，而前往臺中市北屯區太原路上的「松青超市」，向其配偶拿取提款卡時，接獲該集團成員表示已順利取得張弘政交付的10萬元款項，張弘政取得提款卡後，至新光銀行，準備提款時，復接獲該集團成員指示，要求張弘政將提領的款項攜至臺中市北屯區遼寧路一段與文心路路口的「老主顧檳榔攤」附近。嗣因張弘政配偶表示已確認兒子安全無虞，張弘政始知受騙，遂報警處理，但仍依該集團成員之指示，前往「老主顧檳榔攤」旁的巷子內，佯裝將提領的款項依指示置於該處的木瓜樹下，蔡宗翔則依集團其他成員指示，於同日13時40分許，進入「老主顧檳榔攤」旁的巷內，準備取款時，遭埋伏在旁的員警逮捕，並扣得湯仕豪所有而供蔡宗翔犯詐欺取財罪所用如附表所示之手機1支，始獲上情。

蔡宗翔

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邱愷恩與詐欺集團所屬成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同冒用政府機關及公務員名義詐欺取財之犯意聯絡，於民國104年8月4日上午10時，由詐騙集團以電話語音通知曾庾梅電信帳單逾期未繳，不久由某成員佯稱中華電信服務人員向其表示如有欠費應趕快查詢，經詢問電話號碼，並非其所申設，該詐欺集團成員另改稱應係遭人盜用身分申辦，另轉由假冒公務員「陳明棟」警官之人表示願受理案件，結束通話後不久該「陳警官」又以電話繼以佯稱另發現曾庾梅遭冒名於新北市三重區之富邦銀行開立帳戶，帳戶涉及綁票勒贖案件，已將曾庾梅列為犯罪嫌疑人，並將凍結曾庾梅名下所有帳戶，另稱金管會之法院公證帳戶可避免被檢察官列為嫌疑人，並轉由自稱「張主任」之人向曾庾梅詐稱，應提領新臺幣（下同）50萬元為公證款，以申請暫緩執行列為嫌疑人，曾庾梅因而陷於錯誤約定交款，並由邱愷恩所屬詐欺集團以附表編號1所示之分工（即邱愷恩任把風之人），由出面取款之人於附表編號1所示時地向曾庾梅詐得50萬元。

假冒公務員「陳明棟」警官之人

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劉建良（綽號「阿安」或「安安」，臉書帳號「安亦修」）於民國106年10月底起，蔡咏翰於106年12月1日起，共同基於參與犯罪組織及意圖自己不法所有之三人以上共同詐欺取財之犯意聯絡，經加入以曾文進、曾逸旻（微信暱稱「瑪莎拉蒂」）及姓名年籍不詳，綽號「阿克」之成年男子為首，並有欒皓宇（綽號「皓子」）、詹家謙（綽號「薛寶」）、陳彥博（綽號「小鬼」）（以上3人業經本院審結）、少年陳○耀（年籍資料詳卷，微信暱稱「小呂」，另經移送本院少年法庭）等人參與，以實施詐術為手段所組成具有持續性及牟利性之有結構性組織之詐欺集團，除擔任取款車手外，並負責監視其他取款車手、統籌收取各車手提領之款項（即所謂「收水」）再交付上游等工作。嗣詐欺集團成員於如附表各該編號所示時間，以如附表各該編號所示方式，對如附表各該編號「告訴人或被害人」欄所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，分別匯入、存入如附表各該編號所示之金額，至如附表各該編號所示之帳戶，再由曾逸旻及「阿克」以通訊軟體「微信」通知少年陳○耀、劉建良、蔡咏翰（使用品牌型號：IPHONE，白色，序號：000000000000000號之行動電話）或其餘姓名、年籍不詳之成年人聯繫欒皓宇、詹家謙、陳彥博等人，或由劉建良、蔡咏翰個人，先後持該等帳戶提款卡，提領如附表各該編號「提領金額」欄所示款項，再分別以如附表各該編號「提領共犯」欄所示之方式，經由劉建良、蔡咏翰，轉交曾逸旻等人。劉建良並從中取得提領款項1%之報酬；蔡咏翰則就其自己提領之款項，收取提領款項2%之報酬，就其他擔任監督車手工作部分，則收取日薪新臺幣（下同）3,000元之報酬。

曾文進

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余志若(大陸地區人民)於民國104年6月5日凌晨1時許，在桃園市中壢區龍岡路之「億客來網咖」，經真實姓名年籍不詳之「乾哥」邀約，而加入「乾哥」(另由檢察官簽分偵辦)所屬之詐欺集團，負責擔任取款之車手工作，並自「乾哥」處取得行動電話1支(插用行動電話門號0000000000號SIM卡)及新臺幣(下同)3,000元之車資。余志若與「乾哥」及另1名真實姓名年籍不詳之集團成員(下稱「集團上頭」)即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，余志若先於同日上午5時許，自桃園市新屋交流道附近，依「乾哥」指示，搭乘「和欣客運」至臺中市「朝馬轉運站」，再搭乘計程車至臺中市南屯區之某清真寺對面公園等候「集團上頭」指示。俟該詐欺集團成員於同日下午1時42分許，撥打電話予張文樑，向張文樑訛稱：張文樑之子在伊手上，頭部已遭毆打而受傷流血，需交付80萬元解救等語；使張文樑陷於錯誤，誤以為渠子遭對方挾持，而與該集團成員約定先交付30萬元，待渠子返家後再交付50萬元一項，惟張文樑嗣後察覺有異，遂報警處理，並配合警方辦案而至臺中市○○區○○路0段00號中華郵政股份有限公司(下稱中華郵政)頭家厝郵局，提領30萬元。另余志若於同日下午1時至2時間某時，持用上開0000000000號門號接獲「集團上頭」來電，即依指示至頭家厝郵局，欲向張文樑收取款項；而張文樑依對方指示，至同區中興路130巷內等候取款，嗣見余志若前來取款，隨即向警察求援；余志若因此為警逮捕，並扣得供犯罪所用，且屬詐欺集團所有之行動電話1支(插用行動電話門號0000000000號SIM卡)，始未得逞而未遂。

真實姓名年籍不詳之「乾哥」

<LEO_SOC>

劉建良（綽號「阿安」或「安安」，臉書帳號「安亦修」）於民國106年10月底起，蔡咏翰於106年12月1日起，共同基於參與犯罪組織及意圖自己不法所有之三人以上共同詐欺取財之犯意聯絡，經加入以曾文進、曾逸旻（微信暱稱「瑪莎拉蒂」）及姓名年籍不詳，綽號「阿克」之成年男子為首，並有欒皓宇（綽號「皓子」）、詹家謙（綽號「薛寶」）、陳彥博（綽號「小鬼」）（以上3人業經本院審結）、少年陳○耀（年籍資料詳卷，微信暱稱「小呂」，另經移送本院少年法庭）等人參與，以實施詐術為手段所組成具有持續性及牟利性之有結構性組織之詐欺集團，除擔任取款車手外，並負責監視其他取款車手、統籌收取各車手提領之款項（即所謂「收水」）再交付上游等工作。嗣詐欺集團成員於如附表各該編號所示時間，以如附表各該編號所示方式，對如附表各該編號「告訴人或被害人」欄所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，分別匯入、存入如附表各該編號所示之金額，至如附表各該編號所示之帳戶，再由曾逸旻及「阿克」以通訊軟體「微信」通知少年陳○耀、劉建良、蔡咏翰（使用品牌型號：IPHONE，白色，序號：000000000000000號之行動電話）或其餘姓名、年籍不詳之成年人聯繫欒皓宇、詹家謙、陳彥博等人，或由劉建良、蔡咏翰個人，先後持該等帳戶提款卡，提領如附表各該編號「提領金額」欄所示款項，再分別以如附表各該編號「提領共犯」欄所示之方式，經由劉建良、蔡咏翰，轉交曾逸旻等人。劉建良並從中取得提領款項1%之報酬；蔡咏翰則就其自己提領之款項，收取提領款項2%之報酬，就其他擔任監督車手工作部分，則收取日薪新臺幣（下同）3,000元之報酬。

陳○耀

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凃乃方、王威於民國105年5月間與年籍不詳綽號「好V」之成年男子基於意圖為自己不法所有之詐欺犯意聯絡，共同為下列行為：㈠「好V」暨其所屬不詳姓名年籍之詐欺集團成員，於⑴105年5月18日以電話向林孟樺佯稱係衣芙日系網路購物賣家，因工作人員作業疏失誤設訂單為20筆，需至ATM操作核對存款金額，使林孟樺陷於錯誤，於105年5月19日下午7時許，透過ATM轉帳新臺幣（下同）29,906元，至少年張○心(民國87年生，所涉詐欺案件，另案辦理)所有之國泰世華商業銀行000-000000000000號帳戶。「好V」所屬之詐欺集團成員另於⑵105年5月19日以電話向黃政偉佯稱係小P團購網路購物賣家，因工作人員作業疏失誤設為連續分期扣款，需至ATM解除分期付款，使黃政偉陷於錯誤，於105年5月19日下午8時許，透過ATM轉存29,980元，至少年張○心上開國泰世華商業銀行000-000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開少年張○心之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於同日晚間，分別在①新竹縣○○市○○○路000號之ATM提款機提領現金30,000元；②新竹縣竹北市縣○○路000號之ATM提款機提領現金600元；③新竹縣○○市○○○路000號之ATM提款機提款現金59,000元（共計89,600元），並將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈡「好V」所屬之詐欺集團成員於105年5月23日以行動電話門號0000000000向簡玉燕佯稱係其友人「朱麗珠」，因需錢周轉，向簡玉燕商借10萬元，使簡玉燕陷於錯誤，於同日下午2時許，匯款10萬元至「朱麗珠」指定之少年周○仙(所涉詐欺案件，另由新北地方法院少年法庭審理)所有之新光銀行新埔分行000-0000-00-0000000號帳戶；再由凃乃方將「好V」交付之上開少年周○仙之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月23日在臺中市○○區○○街0巷0號之ATM提款機提領現金共計10萬元，並隨即將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈢「好V」所屬之詐欺集團成員於105年5月24日以電話向侯明芳佯稱係JWLKERSIM公司人員，因之前所購買國外旅遊WIFI卡操作有誤，需至ATM更正資料，使侯明芳陷於錯誤，於同日下午6時許，轉帳29,989元至楊慧君（所涉詐欺案件，另案由檢察官偵辦）所有之永豐商業銀行000-00000000000000號帳戶，再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月24日下午6時24分許，在臺中市○區○村路0段00號之ATM提款機提款3次，共計60,015元，並隨即將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈣「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日以電話向林淑卿佯稱萬達運動網路商城客服人員，因工作人員作業疏失誤設為連續分期扣款，需至ATM操作以解除分期付款，使林淑卿陷於錯誤，於105年5月24日晚間8時38分許，轉帳3萬元，並接續於同月25日另匯款29,985元（以上合計59,985元），至楊慧君所有之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。王威遂於105年5月24日晚間8時51分許，在臺中市○區○○路0段000號之ATM提款機提款7,000元、轉帳23,000元，並隨即將所領得之現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈤「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日下午6時許以電話向陳俊霖詢問是否於露天拍賣網站拍賣商品，因商品下架，需提款後再跨行存款以便作數據整合，使陳俊霖陷於錯誤，於同日晚間7時許，接續匯入4筆29,985元（共計119,940元）至楊慧君所有彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂先後於①同日晚間7時29分許，在臺中市○區○○路0段00號之ATM提款機提款29,000元；②同日晚間7時48分許，在臺中市○區○○路000○000號之ATM提款機提款30,000元；③同日晚間8時27分許，在臺中市○區○○路0段00號之ATM提款機提款30,000元；④同月25日凌晨0時7分許，在臺中市○區○○路000○000號之ATM提款機提款30,000元（上開合計提領現金119,000元)，王威嗣後將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方。㈥「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日以電話向陳秋葉佯稱係小三美日購物賣家，因工作人員作業疏失，需陳秋葉提供其他帳戶扣款，並要求陳秋葉至ATM操作，使陳秋葉陷於錯誤，於同日晚間7時36分許，透過ATM轉帳1萬9,012元至楊慧君所有之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付之上開楊慧君之帳戶、提款卡、密碼轉交王威，王威遂於105年5月24日晚間8時11分許，在臺中市○區○○路0段0○00號之ATM提款機提款1萬9,005元，並將現金在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方〔本院105年度訴字第668號〕。㈦「好V」所屬之詐欺集團成員，於105年5月24日上午9時許以電話向顏水錦佯稱係其丈夫吳森雄之表妹，因需錢周轉，而向顏水錦借款，使顏水錦陷於錯誤，接續於⑴105年5月24日中午12時28分，匯入15萬元至黃琮賢所有臺灣銀行新店分行000000000000帳戶；⑵105年5月24日下午1時，匯入30萬元至陳雅婷所有之玉山銀行嘉義分行0000-000000000帳戶；⑶105年5月24日下午1時許，匯入20萬元至陳淑芳所有台新國際商業銀行高雄分行0000-0000000000號帳戶。再由凃乃方將「好V」交付前開黃琮賢、陳雅婷、陳淑芳帳戶之存摺、提款卡、密碼轉交王威，王威遂分別於①105年5月24日日中午12時33分許，在臺中市○區○○路0段00○0號至之3號之ATM提款機，自黃琮賢帳戶分8次提領15萬元；②於同日下午1時許，在臺中市○區○○○路00號之ATM提款機，自陳雅婷帳戶分3次共提領6萬元；③於105年5月25日凌晨0時15分許，在臺中市○區○○○道0段000號之ATM提款機，自陳雅婷帳戶提領2萬元；④於105年5月25日凌晨0時20分許，在臺中市○區○○路000號之ATM提款機，分3次共提領3萬9千8百元；⑤於105年5月24日下午1時24分許，至臺中市○區○○路0段000號之ATM提款機，分3次自陳淑芳帳戶提領15萬元，又轉帳3萬元至黃琮賢之000-000000000000帳戶；⑥於同日下午1時44分許，至臺中市○區○○路0段000○0號之ATM提款機，分2次自陳淑芳帳戶提領3萬元。王威於提領上開款項後，將提領所得款項在臺中市民權路上之合作金庫銀行旁交付予凃乃方〔本院105年度訴字第725號〕。

張○心

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洪鵬凱明知依一般社會生活之通常經驗，本可預見將帳戶提供他人，可能幫助犯罪者作為不法收取款項之用，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺之不確定犯意，於民國103年12月間，在不詳地點，將其在華南商業銀行基隆分行帳號000-000000000000號帳戶及中華郵政基隆愛三路郵局帳號000-00000000000000號之金融卡及密碼，交付予真實姓名、年籍不詳之詐騙者，以此幫助他人犯罪使用。嗣該詐騙者取得洪鵬凱上開帳戶資料後，意圖為自己不法所有，為下列詐欺之犯行：（一）於103年12月21日20時許起，先後佯稱係露天拍賣網站及銀行之客服人員，以電話向苗仁愷詐稱其在該網站之網路購物付款方式設定有誤，須至自動櫃員機前依指示操作更正云云，致苗仁愷陷於錯誤，依指示至自動櫃員機操作，於同年12月22日22時39分、12月23日凌晨0時13分、0時30分許分別匯出新臺幣（下同）99,988元、29,985元、39,988元至洪鵬凱所有之上揭華南銀行帳戶，並於同年12月23日凌晨0時16分許存入30,000元至洪鵬凱所有之上揭華南銀行帳戶；（二）於103年12月19日17時許，以電話向陶胤均詐稱其在網路購物之付款方式設定有誤，須至自動櫃員機前依指示操作更正云云，致陶胤均陷於錯誤，依指示至自動櫃員機操作，於同日18時10分許匯出29,989元至洪鵬凱所有之上揭郵局帳戶；（三）於103年12月19日16時30分許，先後佯稱係富野度假村及玉山銀行之客服人員，以電話向李彩雲詐稱其在該網站之網路購物付款方式設定有誤，須至自動櫃員機前依指示操作更正云云，致李彩雲陷於錯誤，依指示至自動櫃員機操作，於同日18時55分匯出29,987元至洪鵬凱所有之上揭郵局帳戶；（四）於103年12月19日19時許，以電話向侯炫佑詐稱其在露天拍賣網站網路購物之付款方式設定有誤，須至自動櫃員機前依指示操作更正云云，致侯炫佑陷於錯誤，依指示至自動櫃員機操作，於同日19時59分許匯出4,753元（已扣除匯款手續費）至洪鵬凱所有之上揭郵局帳戶，旋為該詐騙集團之成員予以提領花用。嗣苗仁愷、陶胤均、李彩雲、侯炫佑發覺有異，報警處理而循線查獲上情。

洪鵬凱

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王冠勝、林聖富均知悉在由諺暘開發有限公司（下稱諺暘公司）所經營之址設臺北市○○區○○○路000巷00號停車場停車後，需繳納停車費後始得離去，竟分別為下列行為：㈠王冠勝與林聖富共同意圖為自己得財產上之不法利益，基於詐欺得利之犯意聯絡，於民國105年8月23日下午2時57分許及同年8月27日下午3時9分許，共計2次騎乘普通重型機車，至諺暘公司經營之上址停車場領取票卡停車，嗣王冠勝欲騎乘車牌號碼000-000號普通重型機車離開停車場時，竟由林聖富先騎乘車牌號碼000-000號普通重型機車繳費後，再至出口柵欄處，等待王冠勝駕駛上開普通重型機車至出口柵欄處時，由林聖富將繳費之票卡投入票箱內，待柵欄之欄桿上舉時，王冠勝隨即騎乘上開普通重型機車跟隨林聖富騎乘之上開普通重型機車，迅速駛離該停車場，王冠勝因而詐得免除給付諺暘公司停車費共計新臺幣（下同）40元之利益（每次停車費20元）。㈡王冠勝另意圖為自己得財產上之不法利益（聲請簡易判決處刑書誤載為意圖為自己不法之所有，應予更正），基於詐欺得利之犯意，於105年8月28日下午3時9分許、同年8月29日下午3時23分許、同年8月31日下午3時4分許、同年9月1日下午2時59分許、同年9月2日下午2時12分許，共計5次騎乘車牌號碼000-000號普通重型機車，至諺暘公司經營之上址停車場領取票卡停車，嗣欲騎乘上開普通重型機車離開停車場時，竟趁林聖富繳費後，騎乘上開普通重型機車至上開停車場出口柵欄處，將繳費票卡投入票箱內，柵欄之欄桿上舉時，王冠勝即趁機騎乘上開普通重型機車緊隨不知情之林聖富騎乘上開普通重型機車之後，迅速駛離該停車場，王冠勝因而詐得免除給付諺暘公司停車費之利益共計100元（每次停車費20元）。㈢嗣經諺暘公司發覺，報警處理，始循線查獲上情。案經諺暘公司訴由臺北市政府警察局中山分局報告臺灣臺北地方檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

林聖富

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林雨村預見將自己申辦之行動電話門號提供予欠缺信賴關係之他人使用，可能幫助他人從事財產犯罪，竟基於幫助他人詐欺取財之未必故意，於民國101年8月11日某時，在高雄市前鎮區家樂福前鎮店賣場內之中華電信門市外，以新臺幣（下同）2,000元之代價，將其甫申辦之該電信公司0000000000號行動電話門號（下稱前述行動電話門號）連同統一超商電信、遠傳電信、威寶電信、亞太電信等計5支行動電話門號之SIM卡，提供予真實姓名、年籍不詳之成年男子使用。嗣該男子所屬之詐欺集團成員，各共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財犯意聯絡，推由部分成員，分別於如附表所示之時間，以如附表所示之方式，使如附表所示之人陷於錯誤，而於如附表所示之時間，將如附表所示之金額匯至該集團指示之陳松柏所申設之臺灣土地銀行桃園分行帳號000000000000號帳戶中。嗣因如附表所示之人查覺有異報警處理，始循線查悉全情。

真實姓名、年籍不詳之成年男子

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黃奕泓因積欠王晟豪（微信暱稱「李聖」，所涉詐欺等罪由臺灣臺中地方檢察署檢察官另行偵辦）賭債，為抵償債務，自民國106年10月底某日起受王晟豪之邀，參與王晟豪及其他真實姓名年籍不詳之成年人所屬之詐騙集團後，擔任提領詐騙款項之車手工作【黃奕泓參與犯罪組織部分，業經本院以107年度易字第404號判決判處有期徒刑4月，如易科罰金，以新臺幣（下同）1,000元折算1日，並應於刑之執行前，令入勞動場所，強制工作3年，上訴後經臺灣高等法院臺中分院以107年度上訴字第951號判決駁回上訴，尚未確定】。黃奕泓與王晟豪及其餘詐欺集團成年成員基於意圖為自己不法之所有，三人以上共同詐欺取財之犯意聯絡，先由該詐欺集團成員於附表編號1至2所示之時間，以附表編號1至2所示詐騙方式，向附表編號1至2所示被害人施以詐術，致附表編號1至2所示之被害人陷於錯誤，依指示將附表編號1至2所示款項匯入附表編號1至2所示帳戶內。嗣黃奕泓即依王晟豪之指示，持王晟豪所交付之附表編號1至2所示人頭帳戶提款卡及密碼，於附表編號1至2所示之提領時間，至附表編號1至2所示之提領地點，提領如附表編號1至2所示之提領金額，領款後即將所提領之款項交付王晟豪。嗣附表編號1至2所示之被害人察覺受騙報警，經警循線查獲上情。

王晟豪

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蕭聖澤依其一般社會生活之通常經驗，應可知悉一般人均可自行申請金融帳戶使用，如非意圖供犯罪使用，無使用他人金融帳戶之必要，並可預見其將金融帳戶提供與真實姓名、年籍不詳之人後，該人將可能藉由該蒐集所得之帳戶作為詐欺被害人轉帳之用，遂行詐欺取財犯行，並逃避檢警人員之追緝，而其發生並不違背自己本意之情況下，基於幫助他人犯詐欺取財罪之不確定故意，於民國107年11月30日至107年12月17日間之某日（起訴書誤載為107年11月23日，應予更正），先與某真實姓名、年籍不詳之人（下稱上開不詳之人）以通訊軟體LINE聯絡後，依上開不詳之人要求，將其所申辦之第一商業銀行北屯分行帳號00000000000號帳戶（下稱上開一銀帳戶）之金融卡密碼改為上開不詳之人指定之密碼後，並將上開一銀帳戶之存摺、金融卡，利用統一超商交貨便服務之方式，寄送交與上開不詳之人使用，上開不詳之人取得蕭聖澤上開一銀帳戶之存摺、金融卡、密碼後，則與另一真實姓名、年籍不詳之人（下稱上開另一不詳之人）共同使用。蕭聖澤即以此方式容任上開不詳之人及上開另一不詳之人以上開一銀帳戶作為詐欺取財之工具，而以此方式幫助上開不詳之人及上開另一不詳之人使用上開一銀帳戶詐騙他人轉帳之用。而上開不詳之人、上開另一不詳之人共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，分別為下列行為：㈠上開不詳之人於107年12月18日晚間6時10分許，撥打電話予簡雅婷，佯稱：其係網路商城之客服人員，因工作人員疏失，導致簡雅婷之帳戶會重複扣款云云，再由上開另一不詳之人假冒郵局人員，撥打電話向簡雅婷佯稱：需依其指示操作自動櫃員機以解除重複扣款之設定云云，致簡雅婷陷於錯誤，於同日晚間6時32分許，在新北市鶯歌區之鳳鳴郵局，依指示操作自動櫃員機，轉帳新臺幣（下同）15,985元至蕭聖澤上開一銀帳戶。㈡上開不詳之人於107年12月18日晚間6時12分許，撥打電話予鄭凱文，佯稱：其係網路購物網站人員，鄭凱文之前購買物品，因工作人員疏失，導致帳戶會持續扣款云云，再由上開另一不詳之人假冒銀行人員，撥打電話向鄭凱文佯稱：需依其指示操作自動櫃員機云云，致鄭凱文陷於錯誤，於同日晚間6時47分許，在臺北市○○區市○○道0段0號「三創生活園區」6樓，依指示操作自動櫃員機，轉帳29,985元至蕭聖澤上開一銀帳戶。嗣因簡雅婷、鄭凱文察覺受騙，報警處理，始循線查悉上情。

蕭聖澤

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陳禾耘（原名陳禾云、陳瑞蓮）於民國103年4月15日前某日，加入真實姓名年籍不詳「千萬」（又稱「萬哥」，以下均稱「萬哥）所屬詐騙集團，負責向提供人頭帳戶者拿取存摺、金融卡、密碼等帳戶資料後交付其他詐騙集團成員，及提供人頭SIM卡等詐騙所用物品裝備供詐騙集團使用（即俗稱之「裝備手」），並由其他機房成員撥打被害人持用之電話，以網路拍賣購物、分期付款設定錯誤等方式詐騙，俟被害人上當受騙後指示被害人匯入詐騙集團所掌控之人頭帳戶，車手再將之提領。渠等並以上揭犯罪方式及分工手法分別為下列詐騙行為：

加入真實姓名年籍不詳「千萬」（又稱「萬哥」，以下均稱「萬哥）所屬詐騙集團，

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王韋智可預見依一般社會生活之通常經驗，將自己或他人之銀行帳戶提供他人使用，可能因此供不法詐騙份子用以詐使他人將款項匯入後，再加以提領之用，可能因而幫助他人從事詐欺取財犯罪，竟不違背其本意，仍基於幫助他人詐欺取財之不確定故意，於民國104年6月23日前之某日，在不詳地點，將陳俊男（另為不起訴處分）向華泰商業銀行股份有限公司新莊分行所開立，帳號0000000000000號帳戶（下稱華泰銀行帳戶）之存摺、提款卡及密碼，提供予詐騙集團所屬真實姓名、年籍不詳之成年人使用。嗣該詐騙集團成員即共同意圖為自己不法之所有，於同年6月23日14時17分許，在不詳地點，撥打電話向林珈宏佯裝為其友人謝青志，欲向林珈宏請求借款，致林珈宏陷於錯誤，而允諾借款，並將新臺幣15萬元匯入指定之上開華泰銀行帳戶。嗣因林珈宏察覺有異報警處理，始循線查悉上情。

詐騙集團所屬真實姓名、年籍不詳之成年人

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張佳怡可預見一般人取得他人行動電話門號之目的在於掩飾犯行不易遭人追查，如將行動電話門號交予他人使用，有供作財產犯罪用途之可能，竟基於幫助他人詐欺取財之不確定故意，於民國102年8月9日，由邱仁皇（其涉嫌詐欺罪嫌，另簽分偵辦）陪同向中華電信股份有限公司學士服務中心申辦行動電話門號0000000000號，並以新臺幣（下同）3、4000元之代價，將上開行動電話門號提供予邱仁皇，再由邱仁皇轉交予真實姓名不詳之人使用。嗣該人所屬詐騙集團之成員取得上開行動電話門號後，即共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於不詳時地，在報紙上刊登「六合彩劉金水」之廣告，林尚德閱覽後，於103年3月17日上午9時許，撥打報紙所載由張佳怡所申辦上開行動電話門號0000000000號予自稱「劉金水」之成年男子，並與「劉金水」相約見面，「劉金水」當面向其佯稱須先匯港幣云云，待林尚德匯款後，撥打由陸升華（其涉嫌詐欺罪嫌部分，另由本署檢察官以103年度偵字第12310、19477號向臺灣臺中地方法院提起公訴）所申辦之行動電話門號00000000000號詢問予「劉金水」，「劉金水」再向林尚德佯稱因簽中彩金需匯款云云，致林尚德陷於錯誤，依該詐騙集團成員指示，先後於103年3月27日、同年4月1日匯款至香港地區渣打銀行、署名華淑珍所申辦之金融帳戶內，總計達1萬9980元。嗣林尚德察覺有異而報警處理，始查悉上情。

該人所屬詐騙集團之成員

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